近日，國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局公布一則重磅罰單，直指興業(yè)銀行海口分行在多項(xiàng)核心業(yè)務(wù)中的管理漏洞。

該分行因貸款管理、投資業(yè)務(wù)管理及票據(jù)業(yè)務(wù)管理履職不力等問題，被處以305萬元高額罰款，并沒收違法所得2010元。

相關(guān)責(zé)任人員黎規(guī)群、吳剛等5人同時(shí)受到紀(jì)律處分，合計(jì)罰金達(dá)18萬元。

作為扎根海南十年的金融機(jī)構(gòu)，興業(yè)銀行海口分行曾在服務(wù)自貿(mào)港建設(shè)中表現(xiàn)活躍。

公開信息顯示，該行截至2024年3月已投放信貸資金近千億元，承銷地方債超百億元，在重點(diǎn)園區(qū)建設(shè)、城市更新等領(lǐng)域成績(jī)顯著。

然而此次處罰暴露出其在高速發(fā)展過程中存在的內(nèi)控短板，特別是貸款審核、票據(jù)業(yè)務(wù)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的合規(guī)失效。

監(jiān)管罰單中特別點(diǎn)名五位管理人員，其中黎規(guī)群、吳剛除警告外還被處以經(jīng)濟(jì)處罰，謝紅衛(wèi)、邢詒深、李偉三人受到警告處分。

這反映出問題不僅存在于操作層面，更涉及管理鏈條的多級(jí)失察。

值得注意的是，該行此前曾高調(diào)開展"興航程"合規(guī)建設(shè)活動(dòng)，強(qiáng)調(diào)"全員全流程合規(guī)"，但此次事件表明其合規(guī)執(zhí)行與宣傳成效存在明顯落差。

在海南自貿(mào)港金融開放不斷深化的背景下，此次處罰具有強(qiáng)烈警示意義。

監(jiān)管部門通過305萬元罰單釋放從嚴(yán)整治市場(chǎng)亂象的信號(hào)，要求金融機(jī)構(gòu)在追求規(guī)模擴(kuò)張的同時(shí)，必須筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控底線。

對(duì)于興業(yè)銀行海口分行而言，如何在保持業(yè)務(wù)創(chuàng)新活力的同時(shí)重構(gòu)合規(guī)管理體系，將成為其未來發(fā)展的關(guān)鍵考驗(yàn)。