近日，江蘇證監局網站發布消息，昆山農商行因制度建設、內部控制、系統建設和考核機制存在違規行為，被采取暫停接受新投資人開立交易賬戶申請六個月的行政監管措施。

這只是今年以來因基金銷售業務存在違規行為而被監管部門責令改正的10余家銀行之一。從違規行為來看，銷售人員“無證駕駛”、“打雞血”考核、產品準入不合規、風控制度不完善等問題均引起了監管部門注意。業內人士認為，商業銀行開展基金代銷業務，需“苦練內功”，加快補齊內控制度短板。
除了昆山農商行外，今年已有10余家銀行因基金銷售業務存在違規行為被監管部門責令改正，涉及昆侖銀行、廈門銀行、長春農商行、重慶農商行、唐山銀行、郵儲銀行河北省分行、光大銀行長春分行、中信銀行昆明分行等。這些銀行的違規行為主要包括制度建設及執行、內部控制、系統建設和考核機制等方面的問題。其中，投資者適當性管理是監管部門關注的重點。

據云南證監局透露，中信銀行昆明銀行2022年上半年代銷產品銷售自查報告包含投資者適當性內容，但未見審核、發文留痕。
商業銀行基金代銷違規相關罰單頻現，引起了業內人士的關注。業內人士認為，商業銀行開展基金代銷業務，需“苦練內功”，加快補齊內控制度短板。在暫停業務期間，昆山農商行應依法穩妥服務好存量客戶，同時需要嚴格落實監管要求，進一步完善內部控制和風險管理制度，確保基金銷售業務符合法律法規和中國證監會的規定。