本刊訊 近日，國家金融監督管理總局清遠監管分局公布行政處罰信息，廣東連州農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱“連州農商行”）因在信貸業務中嚴重違背審慎經營規則，被處以 75 萬元罰款。

同時，7 名相關責任人分別受到終身禁業、限期禁業及警告等嚴厲處罰，彰顯監管部門對銀行業違規經營行為的“零容忍”態度。

核心要點

處罰對象：廣東連州農村商業銀行股份有限公司及鄭文、周建勇、羅江輝等 7 名相關責任人。違規事由：連州農商行在信貸業務中嚴重違背審慎經營規則，相關責任人對該違規行為負有對應責任。處罰結果：一是對連州農商行處以 75 萬元罰款；二是對鄭文采取終身取消董事、高級管理人員任職資格措施，且終身禁止進入銀行業；三是對周建勇取消 10 年董事、高級管理人員任職資格，同時 10 年內禁止進入銀行業，并予以警告；四是對羅江輝、黃江輝、吳加紅、羅元輝、黎斌、趙來根 6 人予以警告。處罰主體：國家金融監督管理總局清遠監管分局

此次處罰是監管部門依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》等相關規定作出，實行“雙罰制”，既追究機構的違規責任，也嚴肅追責相關失職人員，強化對銀行業經營行為的全鏈條監管。

合規提示

強化風控管理：農村中小金融機構需聚焦信貸業務全流程，嚴格落實貸前調查、貸中審查、貸后管理等關鍵環節要求，杜絕形式化審核，切實守住資產質量底線，避免因違規經營引發金融風險。壓實主體責任：銀行業機構董事、高級管理人員及關鍵崗位人員是風險防控的核心主體，需切實增強合規意識，敬畏監管規則，依法依規履職。本案中終身禁業、限期禁業的處罰結果，充分體現了監管對重大失職行為的嚴厲態度，為全行業從業者敲響警鐘。完善內控問責：中小銀行應進一步健全內部管理制度，明確各崗位責任邊界，構建全覆蓋、全流程的問責機制，避免出現責任懸空、集體違規等問題，筑牢合規經營的制度防線。落實整改要求：連州農商行及相關機構應以此為戒，盡快開展全面整改，排查信貸業務漏洞，加強全員合規教育，持續提升風險防控能力；其他農村金融機構也需主動自查自糾，強化合規建設，共同維護銀行業金融市場的穩定有序。

監管部門表示，將持續強化對農村金融機構的監管力度，壓實機構風險防控主體責任，嚴厲打擊各類違規經營行為，推動農村金融行業高質量發展，為鄉村振興戰略實施提供堅實的金融保障。

（信息國家金融監督管理總局清遠監管分局）