編者按：

時代之筆擘畫新章，金融活水潤澤實體。在金融“五篇大文章”鋪就的壯闊畫卷中，證券業(yè)正以創(chuàng)新之墨揮毫作答。這是服務國家戰(zhàn)略的使命擔當，更是深化金融供給側改革的生動實踐。證券業(yè)以“國之大者”為經(jīng)，以“民之關切”做緯，讓金融血脈與實體經(jīng)濟同頻共振，奏響中國式現(xiàn)代化的資本強音。證券時報聯(lián)合中國證券業(yè)協(xié)會，推出“做好‘五篇大文章’ 證券業(yè)作答進行時”系列專欄， 本篇為系列報道之三，敬請垂注。

自2023年10月中央金融工作會議首次提出金融“五篇大文章”以來，數(shù)字金融逐漸成為金融體系創(chuàng)新升級的強勁引擎，驅動著金融服務向更高效、更便捷、更安全的方向邁進。金融機構如何釋放數(shù)字金融的潛力，重塑金融服務的價值成為行業(yè)內(nèi)共同關心的課題。作為數(shù)字化轉型的先行者，華泰證券的經(jīng)驗和成果或可為這一課題提供具象的行業(yè)答案。

華泰證券是一家相信科技力量的公司。這是證券時報記者在華泰證券采訪時最直觀的感受。因為相信，華泰證券多年來在科技領域持之以恒地投入，在決策層面采納科技側的意見，并以2019年設立數(shù)字化運營部為起點進行組織變革。

近年來，華泰證券在數(shù)字化建設方面的總投入位列證券行業(yè)前列，長期投入的背后是華泰證券對數(shù)字金融時代高效、開放、共生的篤信。秉持科技賦能回歸金融服務本源的發(fā)展理念，華泰證券正著力打造穿越周期的數(shù)字化核心能力。

踩在科技進步“鼓點”

“華泰證券的發(fā)展歷程是業(yè)務推動科技、科技賦能業(yè)務，兩者相生相伴的歷程。”站在科技感十足的數(shù)字展廳，年輕的解說員對華泰證券的發(fā)展里程碑如數(shù)家珍?？v觀過往數(shù)十年，這家證券公司似乎每一步都踩在了科技進步的“鼓點”上。

2009年前瞻布局移動互聯(lián)網(wǎng)平臺，研發(fā)“漲樂系”移動理財客戶端；2017年上線首個自研機構交易平臺產(chǎn)品MATIC；2019年上線機構客戶服務平臺行知；2022年全面上線FICC機構銷售交易平臺“大象平臺”，F(xiàn)ICC業(yè)務實現(xiàn)全面數(shù)字化轉型……

“科技的初心是普惠，我們希望通過技術手段，不斷降低公眾獲得專業(yè)金融服務的門檻。”在華泰證券信息技術部聯(lián)席負責人、數(shù)字化運營部總經(jīng)理王玲眼中，華泰證券有著為社會創(chuàng)造價值的“執(zhí)念”，以及基于長期主義的戰(zhàn)略定力。

除了在投入上持之以恒的支持，華泰證券還在決策過程中充分納入了科技側的考量，而不是僅僅參考業(yè)務側的意見。2019年全面啟動數(shù)字化轉型，顯然很久之前便意識到了科技可能帶來的行業(yè)革新動力。

近年來，華泰證券深入推進智能化背景下的平臺化、一體化發(fā)展模式，夯實數(shù)字金融發(fā)展的新型基礎設施。其中，數(shù)智中臺將集團內(nèi)外數(shù)據(jù)進行安全融匯，應用人工智能大數(shù)據(jù)能力持續(xù)為各類金融應用提供數(shù)據(jù)洞察和智能化賦能，有效支撐智能投研、智能運營、智能風控等場景，成為集團核心動力引擎。

到了“跑步入場”的時候

隨著AI大模型雨后春筍般地涌現(xiàn)，新一波數(shù)字金融的躍遷路徑日漸清晰。證券行業(yè)一直以來熱切盼望的個性化服務模式，正有望借助大模型的高效生產(chǎn)力化作現(xiàn)實，這讓華泰證券看到了新的機會。

回望2022年，生成式AI概念爆火，各行各業(yè)都有公司熱切涌入市場，布局大模型。華泰證券在技術上緊密跟蹤，應用側小心落地。直到2024年下半年，在追蹤到足夠成熟的基座模型誕生后，華泰證券終于開始“跑步入場”，在AI平臺上批量進行業(yè)務推廣，并對業(yè)務和技術條線進行全員培訓。

面向生成式AI，目前華泰證券打造的金融行業(yè)垂類大模型，通過高價值數(shù)據(jù)、高性能算力、高質量模型和高水平集成四方面的協(xié)同創(chuàng)新，構建了通用大模型與領域小模型的集成編排和聯(lián)接適配能力，并在智能投研、智能研發(fā)等多個領域打造了人工智能應用的價值用例。

在王玲看來，接入大模型只是一個開始，真正厲害的是如何把產(chǎn)品和服務與大模型有機結合起來。為此，金融機構在數(shù)字化轉型的過程中，應注重數(shù)據(jù)的沉淀、規(guī)整，并將數(shù)據(jù)用于訓練大模型，進一步對后續(xù)的AI應用提供有力支撐。

如今，華泰證券積極探索將人工智能、大數(shù)據(jù)、低延時等技術應用到金融服務的方方面面，同時也在努力實現(xiàn)關鍵領域的自主研發(fā)。

技術平權與生態(tài)開放

金融行業(yè)數(shù)字化轉型的挑戰(zhàn)在哪兒？華泰證券的答案是“打破信息流動的壁壘”。過去信息差壁壘的存在是金融機構最好的護城河，如今在技術平權的大潮下，信息壁壘被一再壓縮，金融服務日漸高效透明，行業(yè)的平臺生態(tài)建設也被提上日程。

早在十多年前研發(fā)“漲樂系”移動理財客戶端時，華泰證券就已經(jīng)在醞釀行業(yè)生態(tài)開放的理念，只有開放的生態(tài)才能造就更大的規(guī)模，提供更優(yōu)的服務。

為此，華泰證券以合作共贏為原則，不斷提升面向客戶、合作伙伴和其他行業(yè)內(nèi)外機構的連接能力，建立精準互補、高效整合的多元生態(tài)圈。一方面通過構建開放化的平臺能力，不斷做大客戶規(guī)模。另一方面也通過“戰(zhàn)略投資+聯(lián)合創(chuàng)新+產(chǎn)學研合作”三位一體的模式，與生態(tài)伙伴共同探索前沿領域。

信息即資源，資源亦權利，由科技平權帶來的信息透明，正在幫助金融行業(yè)優(yōu)化治理、消弭風險。投行底稿數(shù)字化便是這樣的案例，最初只是為了滿足華泰證券自身的合規(guī)風控需要，后來與供應商合作開發(fā)的產(chǎn)品被推廣到全行業(yè)，在華泰證券的示范效應下，形成了行業(yè)標準。

如今華泰證券已建成了支撐境內(nèi)外投行全品種全自研業(yè)務平臺“投行云”，通過全流程線上化流轉與管理、專業(yè)精益的盡調質量管控、覆蓋“客、項、人”的全周期合規(guī)風控等，支撐投行業(yè)務穩(wěn)健、高質量發(fā)展。

據(jù)介紹，圍繞技業(yè)共創(chuàng)和數(shù)據(jù)驅動，華泰證券不斷完善全局協(xié)同的科技治理體系。數(shù)據(jù)治理方面，通過多部門協(xié)同、多層級共管，設置三級數(shù)據(jù)治理聯(lián)動體系，完善核心領域管理細則，明確數(shù)據(jù)管理的底層規(guī)則，實現(xiàn)多部門、多團隊深度協(xié)作，充分挖掘和發(fā)揮數(shù)據(jù)要素價值。同時也注重安全可控，建立完整的運營監(jiān)控體系，實現(xiàn)整體安全態(tài)勢可見可知可控，基礎設施運行敏捷動態(tài)保障，業(yè)務全景感知一屏全局掌控。

自2023年10月中央金融工作會議首次提出金融“五篇大文章”以來，數(shù)字金融逐漸成為金融體系創(chuàng)新升級的強勁引擎，驅動著金融服務向更高效、更便捷、更安全的方向邁進。金融機構如何釋放數(shù)字金融的潛力，重塑金融服務的價值成為行業(yè)內(nèi)共同關心的課題。作為數(shù)字化轉型的先行者，華泰證券的經(jīng)驗和成果或可為這一課題提供具象的行業(yè)答案。

華泰證券是一家相信科技力量的公司。這是證券時報記者在華泰證券采訪時最直觀的感受。因為相信，華泰證券多年來在科技領域持之以恒地投入，在決策層面采納科技側的意見，并以2019年設立數(shù)字化運營部為起點進行組織變革。

近年來，華泰證券在數(shù)字化建設方面的總投入位列證券行業(yè)前列，長期投入的背后是華泰證券對數(shù)字金融時代高效、開放、共生的篤信。秉持科技賦能回歸金融服務本源的發(fā)展理念，華泰證券正著力打造穿越周期的數(shù)字化核心能力。

本文原載于7月18日出版的《證券時報》，原標題為《華泰證券：深耕數(shù)字金融 打破信息流動壁壘》

責編：王璐璐

校對：呂久彪

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