上海農商銀行 視覺中國 資料圖

上海農村商業銀行（下稱“上海農商行”）被罰860萬元，涉及高管人員未經任職資格許可即履職、績效薪酬管理嚴重違反審慎經營規則等18項主要違法違規行為。

國家金融監督管理總局上海監管局3月12日披露的行政處罰信息公開表顯示，上海農商行被罰860萬元，共涉及18項主要違法違規行為，分別為：高管人員未經任職資格許可即履職、績效薪酬管理嚴重違反審慎經營規則、未對集團客戶授信實行統一管理、貸款資金審核嚴重違反審慎經營規則、個人貸款管理嚴重違反審慎經營規則、流動資金貸款管理嚴重違反審慎經營規則、信貸資產轉讓業務盡職調查嚴重違反審慎經營規則、互聯網貸款本地化經營執行不到位、互聯網貸款管理嚴重違反審慎經營規則、漏計包銷方式承銷債券的市場風險資本、債券業務限額授權管理不到位、對客衍生產品交易客戶真實需求審核不到位、對理財產品投資的信托資產估值不合理、開展理財業務違反公平交易原則、理財雙錄不規范、員工行為管理嚴重違反審慎經營規則、貸款業務管理嚴重違反審慎經營規則、未收取合格投資者認定的相關證明材料。

具體來看，上述主要違法違規行為中有8條與貸款業務有關，分別為：未對集團客戶授信實行統一管理、貸款資金審核嚴重違反審慎經營規則、個人貸款管理嚴重違反審慎經營規則、流動資金貸款管理嚴重違反審慎經營規則、信貸資產轉讓業務盡職調查嚴重違反審慎經營規則、互聯網貸款本地化經營執行不到位、互聯網貸款管理嚴重違反審慎經營規則、貸款業務管理嚴重違反審慎經營規則。

有3條與理財相關業務有關：分別為：對理財產品投資的信托資產估值不合理、開展理財業務違反公平交易原則、理財雙錄不規范。

上海農商行2024年第三季度報告披露，2024年前三季度，上海農商行實現營業收入204.84億元，同比增長0.34%；實現歸母凈利潤104.85億元，同比增長0.81%。截至2024年9月末，上海農商行資產總額14766.89億元。

上海農商行官網介紹，該行成立于2005年8月25日，是由國資控股、總部設在上海的法人銀行，也是全國首家在農信基礎上改制成立的省級股份制商業銀行。2021年8月19日，上海農商銀行成為上海證券交易所主板上市公司。