上海農(nóng)商銀行 視覺中國 資料圖

上海農(nóng)村商業(yè)銀行（下稱“上海農(nóng)商行”）被罰860萬元，涉及高管人員未經(jīng)任職資格許可即履職、績效薪酬管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則等18項(xiàng)主要違法違規(guī)行為。

國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局3月12日披露的行政處罰信息公開表顯示，上海農(nóng)商行被罰860萬元，共涉及18項(xiàng)主要違法違規(guī)行為，分別為：高管人員未經(jīng)任職資格許可即履職、績效薪酬管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、未對集團(tuán)客戶授信實(shí)行統(tǒng)一管理、貸款資金審核嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、個(gè)人貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)盡職調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、互聯(lián)網(wǎng)貸款本地化經(jīng)營執(zhí)行不到位、互聯(lián)網(wǎng)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、漏計(jì)包銷方式承銷債券的市場風(fēng)險(xiǎn)資本、債券業(yè)務(wù)限額授權(quán)管理不到位、對客衍生產(chǎn)品交易客戶真實(shí)需求審核不到位、對理財(cái)產(chǎn)品投資的信托資產(chǎn)估值不合理、開展理財(cái)業(yè)務(wù)違反公平交易原則、理財(cái)雙錄不規(guī)范、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、貸款業(yè)務(wù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、未收取合格投資者認(rèn)定的相關(guān)證明材料。

具體來看，上述主要違法違規(guī)行為中有8條與貸款業(yè)務(wù)有關(guān)，分別為：未對集團(tuán)客戶授信實(shí)行統(tǒng)一管理、貸款資金審核嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、個(gè)人貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)盡職調(diào)查嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、互聯(lián)網(wǎng)貸款本地化經(jīng)營執(zhí)行不到位、互聯(lián)網(wǎng)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、貸款業(yè)務(wù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

有3條與理財(cái)相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)：分別為：對理財(cái)產(chǎn)品投資的信托資產(chǎn)估值不合理、開展理財(cái)業(yè)務(wù)違反公平交易原則、理財(cái)雙錄不規(guī)范。

上海農(nóng)商行2024年第三季度報(bào)告披露，2024年前三季度，上海農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入204.84億元，同比增長0.34%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤104.85億元，同比增長0.81%。截至2024年9月末，上海農(nóng)商行資產(chǎn)總額14766.89億元。

上海農(nóng)商行官網(wǎng)介紹，該行成立于2005年8月25日，是由國資控股、總部設(shè)在上海的法人銀行，也是全國首家在農(nóng)信基礎(chǔ)上改制成立的省級股份制商業(yè)銀行。2021年8月19日，上海農(nóng)商銀行成為上海證券交易所主板上市公司。