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金融機構設立首席合規官成為行業“標配”。

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作者 | 曹媛

編輯 |孫超逸

新媒體運營 | 張舒惠

金融機構正加速配齊“首席合規官”。

近日，平安銀行公告披露董事會決議信息，會議決定聘任吳雷鳴為首席合規官。須報金融監管總局核準。吳雷鳴還擔任平安銀行行長助理兼首席風險官。

12月18日，21世紀經濟報道記者查詢金融監管總局官網發現，今年以來已有近50家金融機構的首席合規官任職資格獲批，涵蓋銀行、保險、信托、集團財務公司、消費金融公司、金融租賃公司、銀行理財子公司等金融機構。

政策背景是，去年12月，《金融機構合規管理辦法》發布，要求金融機構應當在機構總部設立首席合規官，原則上應當在省級分支機構或者一級分支機構設立合規官。

上述辦法指出，首席合規官的職責包括，一是負責本機構的合規管理工作，組織推動合規管理體系建設，監督合規管理部門和合規崗位的履職情況，組織推動合規規范在機構內嚴格執行與有效落實；二是推動合規管理的制度建設、合規審查、合規檢查與評價、重大合規事件處理、合規考核、問題整改及隊伍建設等，確保合規管理工作有序運轉；三是按照要求定期向監管機構匯報等。

平安銀行“首席風險官”兼任“首席合規官”

吳雷鳴是一名平安“老將”，從深圳發展銀行時期起便加入至今，自一線做起在各地分行均有歷練，且長期從事信貸審批、風險管理等工作。

公開信息顯示，加入深圳發展銀行前，他曾任職于中國農業銀行湖北省分行，2002年加入深圳發展銀行北京分行，歷任市場管理部市場調查室職員、經理、總經理助理兼貿易融資部副總經理；2006年7月至2009年10月，任深圳發展銀行信貸審批部、華北信貸審批中心副經理。2009年10月至2013年4月，吳雷鳴歷任平安銀行（原深圳發展銀行）北京分行信貸審批中心副總經理（主持工作）、總經理；2013年4月至2016年12月，歷任平安銀行鄭州分行信貸審批執行官、副行長兼風險總監；2016年12月至2020年6月，任平安銀行北京分行副行長；2020年6月至2023年12月，任平安銀行西安分行行長。

此后2023年12月至今，任平安銀行總行黨委委員；2024年4月至今，任平安銀行總行行長助理兼首席風險官。

此次吳雷鳴履新任平安銀行“雙首席”引發市場熱議。此前，國家金融監督管理總局有關司局負責人在答記者問時明確，允許行長（總經理）或其他高級管理人員兼任。并且，由行長（總經理）兼任的，豁免任職資格條件，不需要取得任職資格許可；由其他高級管理人員兼任的，需要符合《辦法》規定的任職條件，并取得任職資格許可。

記者注意到，金融機構“首席風險官”兼任“首席合規官”并非個例。如2025年2月，陸濤出任太平財險助理總經理，同時兼任合規負責人與首席風險官；9月，高立昌獲核準擔任中路財險副總經理并主持工作，兼任首席合規官、首席風險官；12月，太平洋人壽首席風險官陳英杰獲批兼任首席合規官，國壽養老保險首席風險官馬征亦獲批兼任首席合規官。

針對金融機構高管兼任首席合規官，德勤中國副主席吳衛軍等分析稱，從現實上看，是否設置專職專任的首席合規官，需要考慮金融機構實際的規模、業務復雜性與組織資源，以及首席合規官自身的勝任能力。在避免產生利益沖突的前提下，由某位高管（例如首席風險官、總法律顧問）兼任首席合規官，通常有助于節約金融機構的管理成本和運行成本。

近50家金融機構配齊首席合規官

今日，21世紀經濟報道記者查詢國家金融監督管理總局官網發現，今年已有近50家金融機構首席合規官獲得監管核準，涵蓋銀行、保險、信托、集團財務公司、消費金融公司、金融租賃公司、銀行理財子公司等金融機構。

記者也梳理發現，金融機構設立首席合規官成為行業“標配”，其任職模式、選拔渠道和薪酬水平呈現出不同特點。

首席合規官的任職模式，主要分為專職專任和高管兼任兩類。專職專任能保障合規管理的專業性和獨立性，如匯華理財的欒雪劍專職擔任首席合規官，憑借外部從業經驗助力機構合規管理。

而金融機構內部高管兼任，在避免產生利益沖突的前提下，通常有助于節約金融機構的管理成本和運行成本，如紫金銀行聘任行長闕正和兼任首席合規官，江蘇銀行行長袁軍兼任首席合規官。

在提拔渠道上，金融機構的首席合規官以內部提拔為主流，如華夏銀行首席合規官楊宏，在該行國際業務部、國際化改造辦公室、信用卡中心、貿易金融部等多部門任職；首席合規官也不乏外部引進，如匯華理財的首席合規官欒雪劍，此前擔任廣銀理財首席合規官。

值得關注的是，隨著合規人才需求激增，多家中小銀行開始直接面向市場公開招聘。如江西銀行今年8月發布專業人才招聘啟事，計劃招聘總行首席合規官1名及聘蘇州分行、廣州分行合規官各1名；上饒銀行也發布了首席合規官招聘公告，且在招聘中明確要求須年齡45周歲以下。

“首席合規官”的任職條件也頗為嚴格，金融機構對候選人學歷、管理經歷、金融從業、合規從業經驗等均有硬性規定。如江西銀行在招聘啟事中明確：從事金融工作八年以上且從事法律合規工作三年以上，或者從事法律合規工作八年以上且從事金融工作三年以上，或者從事金融工作八年以上且取得法律職業資格證書。