7月10日訊（記者 金磊）注意到，近日，煙臺銀行工商信息發生變動，其經營范圍變更為許可項目：銀行業務；公募證券投資基金銷售。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動，具體經營項目以相關部門批準文件或許可證件為準）。

6月30日，中國證監會山東監管局官網發布對煙臺銀行責令整改的行政監管措施決定書，披露了煙臺銀行在基金銷售業務合規管理等方面的相關問題。

決定書顯示，煙臺銀行主要存在三項違規問題：一是未有效執行基金銷售業務內部控制與風險管理制度；二是代銷部分公募基金產品時，未準確向投資者揭示客戶維護費；三是《經營證券期貨業務許可證》記載事項發生變更后，未申請換領。

證監許可[2010]887號顯示，2010年6月30日，煙臺銀行就被核準了證券投資基金銷售業務資格。

有業內人士表示，一般來說，取得金融機構取得證監會核準的基金銷售或者托管資格后，需在核準之日起6個月內完成相關業務的籌備工作，并在取得工商部門換發的營業執照后，向證監會申領《經營證券期貨業務許可證》。如果出現變更負責人、營業場所變更、營業范圍變更，都需要在一定期限內申請換領。

注意到，類似煙臺銀行這樣的情況也并非個例。此前中國證監會山西監管局關于對晉商銀行股份有限公司采取責令改正措施的決定顯示，晉商銀行存在《經營證券期貨業務許可證》記載事項發生變更，未于相關事項發生之日起5個工作日內向中國證監會申請換領許可證等行為，決定對該行采取責令改正的行政監管措施。

除了以上問題，近年來，銀行因基金銷售業務違規領罰單已呈常態。從處罰披露的具體信息來看，相關人員無證上崗成為處罰的重災區，包括基金銷售業務部門負責人、分支機構基金銷售業務員部門負責人、基金銷售合規風控人員等。

2025年初，天津證監局定對天津農村商業銀行采取責令改正的監督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。天津農商銀行存在基金銷售業務部門負責人未取得基金從業資格，且未向天津證監局進行任職備案；基金銷售信息管理平臺運營維護人員未取得基金從業資格。

2024年9月，某股份行重慶分行因基金銷售業務負責人、部分合規人員以及個別支行基金銷售業務負責人未取得基金從業資格；對基金銷售業務負責人進行了調整，未報送相關人員免職、任職的備案材料；2023年上半年未開展基金銷售業務適當性自查，被重慶證監局采取責令改正的行政監管措施。