原創

記者|蔣紫雯

編輯|肖世清

9月10日消息，作為首只提出“賺錢才收管理費”的公募產品，近日，南方基金旗下南方瑞合三年定開LOF（下稱“南方瑞合”）因三年封閉期內累計凈值下跌10%，退還了過去三年的管理費，金額超3000萬元。

資料顯示，南方瑞合成立于2018年9月6日，成立初期募資規模為14.33億元。注意到，早在該基金發售前夕，南方基金便發文稱該產品“賺錢才收管理費，多賺不多收”，簡單來說，若基金份額的期末凈值小于或等于期初凈值，則該封閉期及前一開放期內的管理費全額返還至基金資產。

截至2024年9月6日，南方瑞合已經歷過兩輪完整的封閉期。第一個封閉期為2018年9月6日至2021年9月3日，期間收益約為81%；第二個封閉期為2021年9月16日至2024年9月5日，期間虧損約為10%。

由于未能給投資者掙到絕對收益，按照約定，需要退還基金管理費。南方瑞合9月3日公告稱，根據基金合同約定，在每個封閉期的最后一日（本次為2024年9月5日），若基金份額的期末凈值小于或等于期初凈值（本次期初凈值為2021年9月15日的基金份額累計凈值，為1.7456），則該封閉期及前一開放期（2021年9月6日至2024年9月5日）內的管理費于2024年9月5日全額返還至基金資產。

截圖自南方瑞合9月3日公告

天天基金網顯示，2024年9月5日，該基金累計凈值為1.5799元。顯然，期末凈值小于期初凈值。與此同時，南方瑞合9月5日當天凈值上漲4.61%，這包含了南方基金當日將過去三年收取的管理費返還至基金資產的部分。

根據定期報告的財務數據，2021年下半年、2022年、2023年以及今年上半年，該基金的管理費分別為922.13萬元、1101.31萬元、1011.34萬元和412.32萬元，合計3447.1萬元。

注意到，截至今年二季度末，該產品規模為7.1億元，目前由基金經理史博、惲雷共同管理。盡管南方瑞合因業績未達預期退還了部分管理費，但近三年來該基金的業績仍優于同類平均水平。天天基金網顯示，截至9月9日，南方瑞合近三年虧損13.67%，同類基金平均虧損31.04%。8月30日披露的2024年中報顯示，截至2024年6月底，該基金過去三年份額凈值增長率為-7.15%，跑贏業績比較基準近9個百分點。