雷建平 1月2日

宜賓市商業銀行（簡稱：“宜賓銀行”，股票代碼為：“2596”）日前開啟招股，準備2025年1月13日在港交所上市。

宜賓銀行發行區間為2.59港元到2.72港元，擬公開發售6.884億股H股，最高募資18.72億港元。

半年營收10.78億 凈利2.62億

宜賓銀行成立于2006年12月，由宜賓市城市信用社改制而來，是一家位于中國四川省宜賓市的城市商業銀行。

截至2024年6月30日，宜賓銀行的總客戶存款（不包括應計利息）及總客戶貸款及墊款分別為785.07億元及548.2億元。

招股書顯示，宜賓銀行2021年、2022年、2023年營收分別為16.21億元、18.67億元、21.7億元；其中，凈利息分別收入為13.82億元、17.52億元、17.86億元；手續費及傭金凈收入分別為3270萬元、3940萬元、4390萬元；交易活動收益分別為1.71億、-3500萬元、2.92億元。

宜賓銀行2021年、2022年、2023年凈利分別為3.28億元、4.33億元、4.77億元。

宜賓銀行2024年上半年營收為10.78億元，上年同期的營收為10.76億元；其中，凈利息收入為8.28億元，較上年同期的8.63億元有所下滑。宜賓銀行2024年上半年凈利為2.62億元，上年同期的凈利為2.55億元。

截至2024年6月30日，宜賓銀行的不良貸款率為1.72%。

截至2024年6月30日，宜賓銀行的現金及現金等價物為71.78億元。

五糧液是大股東

宜賓銀行執行董事分別為薛峰、楊興旺、許勇；非執行董事分別為蔣琳女士、趙根、肖玉烽女士、田甜女士；獨立非執行董事分別為趙靜梅女士、姚黎明、邢華鈺、于瀟然女士。

IPO前，五糧液集團持股為19.99%，宜賓市財政局持股為19.987%，宜賓市翠屏區財政局持股為19.98%，宜賓市南溪區財政局持股為16.94%。

IPO前，宜賓銀行股權結構

五糧液集團為宜賓銀行國有非個人股東之一及宜賓銀行的單一最大股東，幫助宜賓銀行成為以注冊資本計宜賓市最大、四川省第二大的城商行。

五糧液集團由宜賓發展控股集團有限公司全資擁有，而宜賓發展控股集團有限公司由宜賓市國有資產監督管理委員會擁有90%的權益及四川省財政廳擁有10%的權益。

五糧液集團主要從事投資及投資管理、資產管理及企業管理服務。

五糧液集團對宜賓銀行意義重大。截至2021年、2022年及2023年12月31日以及2024年6月30日，宜賓銀行向五糧液集團上下游合作伙伴（包括其供應商以及產品分銷商及零售商）發放的貸款及墊款總額分別為7.35億元、5.39億元、14.75億元及25.62億元，分別占截至同日宜賓銀行的客戶貸款及墊款總額的2.1%、1.2%、2.9%及4.7%。

截至2021年、2022年及2023年12月31日以及2024年6月30日，宜賓銀行向五糧液集團上下游合作伙伴發行的銀行承兌匯票余額分別為48.35億元、74.67億元、31.84億元及37.73億元，分別占截至同日宜賓銀行的銀行承兌匯票總余額的63.5%、65.4%、48.9%及50.0%。

IPO后，宜賓銀行股權結構

IPO后，五糧液集團持股為16.99%，宜賓市財政局持股為16.988%，宜賓市翠屏區財政局持股為16.98%，宜賓市南溪區財政局持股為14.40%，其他非個人及個人股東持股為19.642%，H股公眾股東持股為15%。

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