新立場

年初DeepSeek的橫空出世，宛如一條闖入的鯰魚，攪動了原本被認(rèn)為座次已定的中國AI水域。

這種震動傳導(dǎo)至杭州西溪路上的螞蟻集團(tuán)時，化作了一種復(fù)雜的混合情緒，既有興奮與緊迫，也不乏些許姍姍來遲的尷尬。作為掌握著十億級用戶的金融科技巨頭，螞蟻在首輪大模型的競速中，確實顯得像是個后進(jìn)生。

11月24日，螞蟻交出了第一份答卷，獨(dú)立AI原生應(yīng)用靈光上線僅6天，下載量便突破200萬。作為一個參照，Sora 2達(dá)成百萬量級耗時5天。這無疑是一個超預(yù)期的開局，何征宇在與媒體溝通時，甚至引用了馬云的內(nèi)部視角：原定的KPI太低了，靈光需要沖一下。這既是壓力，也是一種戰(zhàn)略上的急迫。

在此之前，App Store的免費(fèi)榜更像是一份字節(jié)跳動的領(lǐng)地名單。資料顯示，截至11月17日，榜單前五被豆包、紅果短劇、抖音商城等字節(jié)系產(chǎn)品牢牢占據(jù)。

靈光的入局為長期由字節(jié)跳動系產(chǎn)品領(lǐng)跑的App Store免費(fèi)榜注入了新的競爭變量，同時也暗示了市場對AI的期待正在從單純的聊天向辦事遷移，用戶對實用性工具已經(jīng)表現(xiàn)出了明顯的饑渴。

與豆包、Kimi側(cè)重于長文本生成或情感陪伴的路線迥異，靈光的產(chǎn)品邏輯多少還是透著一股工程師式的理性。它在主流的閑聊模式面前，選擇押注于閃應(yīng)用：通過自然語言直接生成可交互界面。

這無疑是觀察螞蟻集團(tuán)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的一個關(guān)鍵錨點(diǎn)，畢竟在核心金融業(yè)務(wù)步入平緩期、AI成為科技巨頭必爭之地的當(dāng)下，靈光承載的，是這家巨頭對于用戶留存的焦慮與渴望。

長期以來，支付寶都是螞蟻集團(tuán)的立身之本與流量基石，但衡量互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)價值的從來不止是MAU，支付寶用戶目標(biāo)過于明確，付款、查賬、走人。這種用完即走的高效，在爭奪用戶時長的互聯(lián)網(wǎng)下半場，反而成了難以沉淀內(nèi)容的結(jié)構(gòu)性軟肋。

因此，百萬級的下載量僅僅是一張入場券。靈光真正試圖解答的命題，不僅關(guān)乎技術(shù)落地，更關(guān)乎螞蟻能否在支付寶堅固的城墻之外，開辟出一片真正屬于自己的C端流量生態(tài)。

01、不做陪聊，避開豆包們的射程

2025年的AI應(yīng)用賽道，早已是一片紅海。

QuestMobile數(shù)據(jù)顯示，三季度接近60%的原生App陷入負(fù)增長，對于新入局者或中小應(yīng)用而言，獨(dú)立打造一款成功的原生App的窗口正在收窄，AI原生APP規(guī)模TOP榜前三的席位被豆包、DeepSeek、元寶牢牢占據(jù)。而文小言，Kimi，也已在用戶心智中卡住了身位。

相比之下，螞蟻無疑像是個趕了個晚集的角色。盡管其混合專家（MoE）模型百靈的起步時間與DeepSeek相差無幾，但在應(yīng)用落地的最后一公里上，螞蟻卻慢了一拍。

DeepSeek的意外爆火，加劇了螞蟻內(nèi)部的焦慮，也加速了其資源的集結(jié)與戰(zhàn)略取舍。面對這場存量廝殺，螞蟻的靈光十分審慎地校準(zhǔn)了自己的坐標(biāo)，它刻意躲在了豆包，乃至這一批以通用聊天助手為主打的競爭對手的有效射程之外。

今年3月，何征宇掛帥，一支200多人的獨(dú)立AGI團(tuán)隊Inclusion AI迅速集結(jié)。他們的戰(zhàn)略坐標(biāo)非常清晰，避開Kill Time娛樂與泛閑聊賽道，All inSave Time的效率工具。

11月18日，靈光App正式發(fā)布。這款產(chǎn)品的核心邏輯不再是簡單的對話，而是執(zhí)行。從產(chǎn)品負(fù)責(zé)人蔡偉提出的一句話生成響應(yīng)并立即運(yùn)行，不難看出，螞蟻本質(zhì)上還是在押注Agent的未來。

作為后來者，靈光自誕生之初就試圖打破常規(guī)，將GUI（圖形用戶界面）與LUI（語言用戶界面）深度融合，用多模態(tài) + Coding能力重新定義 AI助手。正如蔡偉所言：對于一個新產(chǎn)品，把長板打得足夠長，再去補(bǔ)其他的短板，可能是效率最高、也最容易讓用戶記住的方式。

例如，當(dāng)用戶在靈光APP的閃應(yīng)用中輸入生成一個居中的藍(lán)色提交按鈕時，傳統(tǒng)的AI助手只會吐出一串冷冰冰的代碼，而靈光能直接生成一個可交互的組件。這種被稱為Vibe Coding或靈光一閃的能力，實質(zhì)上是將代碼的生產(chǎn)力直接轉(zhuǎn)化為了用戶可見的消費(fèi)級內(nèi)容。

某種意義上講，這多少像是螞蟻以后進(jìn)生身份進(jìn)行的彎道超車。對于先發(fā)者而言，海量的用戶對話數(shù)據(jù)既是資產(chǎn)，也是包袱。用戶雖習(xí)慣尋找ChatGPT或豆包，但也僅限于聊天，要想扭轉(zhuǎn)這種心智慣性極其困難。

在當(dāng)前的AI市場，流量或許可以通過大力出奇跡買來，但留存不能。根據(jù)AppGrowing的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，騰訊元寶曾在6月、7月單月投放超10億元，雖換來了短暫的榜單排名，然而，用戶增長已顯疲態(tài)。

從1月到6月，元寶用戶規(guī)模僅增長0.22億，遠(yuǎn)低于同期DeepSeek（1.63億）和豆包（0.58億），在增長前三強(qiáng)中居末位，在騰訊2025年第二季度財報會議上，總裁劉熾平明確表示，未來不打算單純通過市場投放砸錢來獲取新用戶，而是轉(zhuǎn)向與現(xiàn)有平臺深度整合。這證明了單純的大水漫灌無法構(gòu)建真正的護(hù)城河。

如果說短視頻滿足了人們消磨時間的欲望，那么AI工具則必須回應(yīng)人們少干活、多做事的渴望。螞蟻賭的是，在DeepSeek完成了全民AI科普之后，市場已經(jīng)進(jìn)入到實用主義階段，即用戶不再滿足于與AI對話，而是急需一個能幫自己寫代碼、做報表、甚至規(guī)劃理財?shù)恼嬲帧?/p>

這就解釋了為什么螞蟻不急于爭奪通用入口，而是先在Coding和全模態(tài)上做深。因為在AI的iPhone 4 時刻到來之前，所有的先發(fā)優(yōu)勢都可能是暫時的，唯有解決實際問題的能力，才具有穿越周期的價值。

不過，這條路線對模型能力與工程優(yōu)化也提出了極高要求。相比普通文本對話，將自然語言指令轉(zhuǎn)化為可執(zhí)行代碼，其Token生成的膨脹率往往高達(dá)5-6倍甚至更多。

以靈光的閃應(yīng)用功能為例，對于一個僅15個字的指令生成一個居中的藍(lán)色‘提交’按鈕，模型若要生成一個符合現(xiàn)代標(biāo)準(zhǔn)的可交互組件，其輸出往往包含完整的布局容器、樣式定義及交互邏輯，代碼量極易膨脹至數(shù)百甚至上千個字符（或消耗數(shù)百個 Token）。如何保證高性能與穩(wěn)定性，是靈光必須跨越的工程難題。

事實上，靈光APP上線僅兩天，其閃應(yīng)用功能便被擠爆，靈光也通過官方賬號承認(rèn)崩了，稱馬上會回來。這或許也是一個信號：在通往超級AI助手的路上，挑戰(zhàn)才剛剛開始。

02、獨(dú)立APP，逃離支付寶的引力

螞蟻推出靈光APP，同時也是一場逃離支付寶就是一切的嘗試。

在靈光問世之前，重建用戶入口的主動權(quán)其實并不完全掌握在螞蟻手中。因為互聯(lián)網(wǎng)存在一個殘酷的悖論：越是追求極致效率的工具，越容易失去存在感。

過去十余年，支付寶不僅是中國互聯(lián)網(wǎng)中最成功的工具箱，也是螞蟻?zhàn)畈毮康恼信啤闹Ц兜嚼碡敚瑥尼t(yī)療到政務(wù)，支付寶幾乎接管了國民生活的方方面面。然而，這種強(qiáng)工具屬性恰恰成了它的阿喀琉斯之踵：用完即走。這導(dǎo)致支付寶即便擁有媲美微信的超級流量，卻始終缺乏微信那樣的用戶粘性。

無論是此前做內(nèi)容生態(tài)、開發(fā)小程序、推小游戲、還是創(chuàng)新線下碰一碰，支付寶都在試圖拓寬用戶入口，并用最簡短的支付路徑留住用戶。但這些動作更多是在優(yōu)化支付的體驗，對于用戶的深度沉淀仍缺乏足夠的引力。

在AI時代，這一短板被進(jìn)一步放大。倘若未來其他企業(yè)的AI助手能直接接管支付、理財與訂票，那用戶主動打開支付寶App的頻次將不可避免地滑落，進(jìn)而自下而上地撼動整個螞蟻集團(tuán)多年苦心構(gòu)建的商業(yè)地基。

螞蟻若不進(jìn)行自我革命，極有可能淪為AI時代的底層管道，有點(diǎn)類似今天的電信運(yùn)營商一樣，雖然不可或缺，卻失去了與用戶直接對話的能力。

而這種用戶關(guān)系，恰恰是AI to C最稀缺的資源。在AI to C的牌桌上，沒有足夠的停留時長，就無法構(gòu)建真正的社區(qū)與生態(tài)，也就難以形成類似抖音或微信那樣的超級入口。豆包之所以能霸榜，很大程度上是因為它背靠龐大的抖音內(nèi)容生態(tài)，讓用戶有理由在其中消磨時間。

《新立場》認(rèn)為，這正是螞蟻對未來邊界的探索。其未來增長，顯然不能被困在單一的金融賽道上，它必須向更廣闊的服務(wù)空間突圍。但若將這些新場景生硬地塞入支付寶，不僅顯得格格不入，更可能破壞原有核心體驗的純粹性。

在螞蟻集團(tuán)的戰(zhàn)略視野中，AGI時代必須有一款屬于自己的國民級產(chǎn)品，可能是AQ、螞小財，也可能是靈光。面對技術(shù)與市場雙重不確定的AGI浪潮，螞蟻的布局邏輯更像是在沙漠中找水，絕不把所有人都派往同一個方向。

這一點(diǎn)，螞蟻的另一款A(yù)I應(yīng)用AQ提供了佐證。根據(jù)QuestMobile數(shù)據(jù)，AQ成為繼豆包、DeepSeek、騰訊元寶、即夢AI之后，第五個月活超千萬的AI原生Ap。從增速上看，AQ從App上線到月活破千萬的時間，僅次于Deepseek、豆包，其核心動能也并非來自底座模型的領(lǐng)先。

目前看來，靈光APP就像是一塊合適的試驗田。在這里，螞蟻能以較低的試錯成本，通過閃應(yīng)用功能測試低代碼開發(fā)的用戶需求，通過開眼視覺識別功能探測信息服務(wù)的市場潛力。哪些功能能精準(zhǔn)擊中痛點(diǎn)，哪些場景具備商業(yè)化可能，都能在這里得到驗證。

不過在AI入口格局尚未塵埃落定的今天，螞蟻這套組合拳能否打通關(guān)卡，最終的決定權(quán)依然掌握在用腳投票的用戶手中。

03、寫在最后

AI賽道的廣闊程度，遠(yuǎn)未觸及存量博弈的天花板。隨著模型能力的指數(shù)級進(jìn)化與用戶需求的持續(xù)外延，此刻斷言格局已定，顯然為時尚早。

但螞蟻的戰(zhàn)略姿態(tài)已然清晰，它不再甘于僅僅作為那個躺在手機(jī)角落、被動響應(yīng)支付需求的數(shù)字錢包，而是試圖進(jìn)化為能夠主動規(guī)劃財務(wù)、甚至管理生活的智能大腦。

其組合拳不僅聚焦自身生態(tài)潛力的挖掘，例如螞小財、AQ這類聚焦垂直場景的AI產(chǎn)品；對外，螞蟻還將目光投向體系之外更廣闊的AI to C賽場。百靈大模型與具身智能企業(yè)靈波科技的落子，構(gòu)成了螞蟻AGI戰(zhàn)略中一條草蛇灰線的隱線。

在這個維度上，爭論螞蟻是否為后進(jìn)生已無太大的意義。畢竟，在商業(yè)競爭的邏輯里，早與晚的定義權(quán)，往往并不取決于起跑時間。

*題圖及文中配圖來源于網(wǎng)絡(luò)。