金融行業是大模型落地的先行者，AI如何進一步打開財富管理的想象力？ 9月12日舉行的外灘大會“AI+財富管理服務新生態”見解論壇上，清華大學五道口金融學院副院長張曉燕帶來最新行業研究成果，數據顯示，2024年1月至2025年2月，金融行業大模型落地案例占比達37.25%?！癆I財富管理正在經歷一場從‘工具’到‘伙伴’的本質性轉變，未來將朝著更專業、更擬人化、更深度融合的方向發展?！彼硎?。

近年來，面向C端理財用戶的AI應用逐漸成熟，“理財不懂問AI”已成為個人投資者的日常。B端機構雖普遍看好AI+金融帶來的價值，但目前使用深度還不夠。清華大學五道口金融學院的最新調研顯示，7成機構投資用戶在使用AI工具，其中近64%為偶爾使用，深度使用AI工具的比例僅為7%，表明AI在專業場景中仍有巨大潛力待挖掘。

“個人投資者期待AI工具化身全能理財官，兼具市場分析、理財規劃、行為糾偏，以及金融導師、情緒陪伴的‘五邊形戰士’，機構用戶更關注AI對非結構化數據處理、研報生成、交易信號挖掘等方面的效率提升，期待AI成為真正的‘智能研究助理’?！睆垥匝喾治霰硎荆墒紸I不僅重塑財富管理的技術邊界，更在數據智能、情緒共鳴和多體協同中展現出“擬人化”的陪伴能力。同時，AI將更廣泛應用于投研自動化、風險預警、合規監管等領域，推動財富管理行業向更高效、透明、普惠發展。而在政策與場景雙輪驅動下，中國有望形成全球領先的AI財富管理生態，實現從“模型驅動”到“場景落地”的全面領先。

隨著AI技術的發展和應用，國內財富管理行業也從產品和服務線上化正式進入服務智能化新階段。論壇現場，多家機構代表分享了AI落地實踐的前沿案例。易方達基金首席信息官劉碩凌介紹，易方達將AI應用到了主被動投資的部分環節，如提升投研人員的研究效率和能力邊界，從海量數據中提取投資信號，并在量化策略產品中探索AI智能決策。他認為，進入大模型與生成式AI階段，智能投資已從“試驗”變為“必選”，資管機構未來的核心競爭力是用AI實現“投得更好”。

AI帶來的“人機協作”新模式也為投資顧問服務提升效率和專業深度帶來契機。中信建投證券執委會委員王廣學表示，傳統財富管理服務受限于人力，在個性化、科學性、投后跟蹤方面都存在不足?；诖竽Ｐ偷摹叭藱C協作”能實現優勢互補，既保證投資建議有理有數，又能兼顧人工經驗與情感信任。中信建投證券于上個月上線“信諦聽（Deeptiming）AI智數平臺”，投資者以自然語言描述需求，回測引擎根據用戶策略生成可視化回測報告，實現“所思即所得”。

開放共建AI+財富管理服務新生態，螞蟻財富當日宣布開放平臺3.0升級，首次面向金融機構、內容創作者等合作伙伴全面開放“三大專業AI助手”，包括AI投研助手、AI運營助手和AI內容創作助手，并向機構開放全場景聯合運營。來自螞蟻財富平臺的數據顯示，“AI運營助手”自3月試運行以來，幫助首批接入機構的服務平均生產時長縮短90%”；“AI投研助手”已有352家金融機構率先注冊體驗，輔助快速匯集市場數據和觀點，洞察市場機會和風險；借助“AI內容創作助手”，金融機構、內容創作者等提供的優質短視頻數增長203%。