場景描述

圖片系A(chǔ)I生成

隨著國內(nèi)外部監(jiān)管和執(zhí)法日益趨嚴(yán)，政策法規(guī)頻繁出臺，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的挑戰(zhàn)越來越大。中集集團(tuán)作為A+H兩地整體上市公司，面臨的外部監(jiān)管形勢日益趨嚴(yán)，同時集團(tuán)資產(chǎn)體量、經(jīng)營規(guī)模、管理幅度逐年擴(kuò)大，新一輪戰(zhàn)略提出營業(yè)收入3800億的目標(biāo)，這對集團(tuán)的管理模式、并購整合能力、運(yùn)營管控能力等帯來較大挑戰(zhàn)。

而傳統(tǒng)的風(fēng)控管理手段僅依靠抽樣、人工、現(xiàn)場、任務(wù)驅(qū)動，集團(tuán)風(fēng)控工作轉(zhuǎn)型升級迫在眉睫。在此背景下，中集集團(tuán)風(fēng)控定位由“內(nèi)控”走向“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”，亟需利用AI、大數(shù)據(jù)等手段，構(gòu)建全量、智能、敏捷的數(shù)字化風(fēng)控管理平臺及體系架構(gòu)，為集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。

集團(tuán)化企業(yè)傳統(tǒng)風(fēng)控手段普遍面臨風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)不及時、覆蓋不全面等挑戰(zhàn)和局限：一線業(yè)務(wù)人員風(fēng)控意識不足，風(fēng)控手段、工具單一；絕大多數(shù)問題是事后發(fā)現(xiàn)，內(nèi)控工作被質(zhì)疑“馬后炮”，未做到風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移；多數(shù)企業(yè)集團(tuán)內(nèi)控評價(jià)一年一次、審計(jì)三年一次，無法實(shí)現(xiàn)對關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域海量信息的實(shí)時、全量監(jiān)控；風(fēng)險(xiǎn)存在隱蔽性，部分企業(yè)未打通內(nèi)外部信息通道，缺乏快速識別客商信用風(fēng)險(xiǎn)等外部風(fēng)險(xiǎn)的能力；部分業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分布在線下或各業(yè)務(wù)子系統(tǒng)，缺乏數(shù)據(jù)之間勾稽和拉通。

解決方案

點(diǎn)擊報(bào)名參與創(chuàng)新場景50的評選

中集集團(tuán)自主構(gòu)建了動態(tài)的四級風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，搭建境內(nèi)、境外風(fēng)控信息平臺，針對內(nèi)外部重大風(fēng)險(xiǎn)，呼應(yīng)內(nèi)外部管控要求，快速推出等規(guī)則清晰、要求明確、簡明易操作的系列風(fēng)控制度和要求，大力推動重要業(yè)務(wù)/敏感領(lǐng)域流程信息化，聚焦“三高一大”領(lǐng)域，打通內(nèi)外部數(shù)據(jù)，實(shí)施數(shù)字化風(fēng)控建模。

中集集團(tuán)自主開發(fā)的數(shù)字化風(fēng)控平臺架構(gòu)，平臺采用三層架構(gòu)，底層同步SAP等業(yè)務(wù)系統(tǒng)、對接外部第三方數(shù)據(jù)，并收集圖片、文字等非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，經(jīng)過采集、清洗、加工，形成模型并發(fā)布展現(xiàn)。

前臺通過報(bào)表展現(xiàn)平臺進(jìn)行數(shù)據(jù)發(fā)布，同時通過郵件推送平臺進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)推送；提供微服務(wù)的訪問及調(diào)用。中臺引入OCR、NLP、RPA等智能工具，或構(gòu)建微服務(wù)能力。后臺通過對來源層數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、清洗，完成數(shù)據(jù)加工形成數(shù)據(jù)集市。業(yè)務(wù)系統(tǒng)包括SAP、采購、銷售、HRMS、流程BPM，外部系統(tǒng)包括天眼查、企查查、剛聯(lián)網(wǎng)、反舞弊聯(lián)盟

中集集團(tuán)還推動了數(shù)字化風(fēng)控建模（自有團(tuán)隊(duì)開發(fā)+德勤），采取分階段實(shí)施策略，第一階段是風(fēng)險(xiǎn)識別，借助OCR、NLP等工具、大數(shù)據(jù)、社群網(wǎng)絡(luò)、隨機(jī)森林等算法技術(shù)搭建模型，全系統(tǒng)掃描，對可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別；第二階段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)精準(zhǔn)化識別，梳理指標(biāo)，鎖定風(fēng)險(xiǎn)事件，驅(qū)動企業(yè)層面整改閉環(huán)，并為管理者提供可視化風(fēng)險(xiǎn)及改善看板。同時對接業(yè)務(wù)系統(tǒng)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)控和預(yù)警，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)事前防范和事中管控。

同時，自有團(tuán)隊(duì)開發(fā)了境內(nèi)外風(fēng)控信息平臺，2019年自主開發(fā)完成手機(jī)端、PC端集團(tuán)境內(nèi)外風(fēng)控信息化平臺。采用的技術(shù)方案/信息技術(shù)包括：BPM流程引擎、AD集成認(rèn)證、tableau數(shù)據(jù)可視化工具、banber大數(shù)據(jù)簡報(bào)平臺、net+PHP互動窗口、SharePoint門戶架構(gòu)。該平臺能實(shí)現(xiàn)郵件推送及預(yù)警、實(shí)現(xiàn)多維度風(fēng)險(xiǎn)查詢、實(shí)現(xiàn)風(fēng)控亮點(diǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)橫展、動態(tài)推出各類風(fēng)控看板等功能。實(shí)現(xiàn)內(nèi)外風(fēng)控信息的動態(tài)更新，內(nèi)審內(nèi)控發(fā)現(xiàn)問題的整改跟蹤。

成效

中集數(shù)字化風(fēng)控已不僅僅局限在風(fēng)控領(lǐng)域，而是企業(yè)管理信息化、智能化的升級，是企業(yè)精細(xì)化運(yùn)營和精益管理的關(guān)鍵抓手之一。

1、將風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，逐步實(shí)現(xiàn)事前風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、事中風(fēng)險(xiǎn)攔截，推動組織盈利能力提升。事前通過客商內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)聯(lián)關(guān)系探查、客戶信評等，識別出1000家+客商高風(fēng)險(xiǎn)，90家+供應(yīng)商關(guān)聯(lián)，支持一線及時調(diào)整客商風(fēng)險(xiǎn)評級、授信，供應(yīng)商僅取消資格的達(dá)46家、新開發(fā)35家，同時幫助企業(yè)規(guī)范了客商準(zhǔn)入機(jī)制、授信評分和相關(guān)管理流程；

事中：通過采購招標(biāo)、詢比價(jià)、競價(jià)等串圍標(biāo)識別，降低采購成本4400萬；通過客戶用信監(jiān)控、客戶盈利低毛利分析，帶來131萬的資金費(fèi)用降低等；

事后：通過外部市場價(jià)引入，采購價(jià)格的內(nèi)外部對比，通過采購執(zhí)行環(huán)節(jié)的供應(yīng)商采購特征提取，降低采購成本達(dá)900萬；通過客戶信用特征分析、業(yè)務(wù)人員效率分析，做到事后復(fù)盤、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化，并作為客戶評價(jià)、業(yè)務(wù)一線業(yè)績評價(jià)的重要輸入。

2、打通內(nèi)部信息孤島，實(shí)現(xiàn)內(nèi)外部信息聯(lián)通，自動抓取、匹配數(shù)據(jù)。將模型風(fēng)險(xiǎn)嵌入到SAP、采購、銷售、流程(BPM)等多個關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)，強(qiáng)化事中管控和事前防范。采購系統(tǒng)：對18個頁面、20+個環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)控制，對接了外部風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)商關(guān)聯(lián)10+個接口，涉及供應(yīng)商準(zhǔn)入、招投標(biāo)、供應(yīng)商監(jiān)控；銷售系統(tǒng)：對銷售系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)7個功能點(diǎn)10+接口的控制，涉及客戶信息、客戶授信、客戶簽單、過程監(jiān)控；流程：7個新增優(yōu)化流程，涉及從客戶授信到接單、生產(chǎn)、發(fā)貨、質(zhì)保等生產(chǎn)全周期流程風(fēng)險(xiǎn)控制及監(jiān)控。

3、對海量的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時、全量、自動、遠(yuǎn)程監(jiān)控。板塊風(fēng)險(xiǎn)月度看板，鏈接了企業(yè)總經(jīng)理→風(fēng)控責(zé)任部門→業(yè)務(wù)責(zé)任部門→一線人員，形成對風(fēng)控事件識別到整改落地的閉環(huán)管理機(jī)制，大大提升了風(fēng)險(xiǎn)管控的效率及問題解決率 ① 以固化、自動化流程，改變了以往的人為流轉(zhuǎn)模式； ② 以過程進(jìn)度監(jiān)控模型，改變了以往的人工跟蹤； ③ 以風(fēng)險(xiǎn)主動預(yù)警業(yè)務(wù)，改變了以往的審計(jì)發(fā)現(xiàn)才跟蹤整改的情況

4、倒逼業(yè)務(wù)規(guī)則及管控流程改善。在數(shù)字化應(yīng)用方面，中集數(shù)字化風(fēng)控模型為板塊和企業(yè)提出了系列優(yōu)化改善建議，如物料編碼的規(guī)范、合同審核線上化、應(yīng)收賬款線上化等，并推動整改落地。 ①推動信息化建設(shè)：通過數(shù)字化風(fēng)控模型的實(shí)施落地，加速了企業(yè)全采購業(yè)務(wù)、客戶信用管控線上化在各級企業(yè)的落地進(jìn)程； ②提升數(shù)據(jù)質(zhì)量：模型開發(fā)和使用過程中，通過對全量數(shù)據(jù)進(jìn)行梳理和清洗，逐步建立對應(yīng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量體系，包括數(shù)據(jù)編碼、數(shù)據(jù)質(zhì)量評估規(guī)則和數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查機(jī)制，涉及數(shù)據(jù)量達(dá)千萬級，提高了風(fēng)控模型和業(yè)務(wù)系統(tǒng)精確性； ③完善業(yè)務(wù)規(guī)則：模型的推廣，觸發(fā)大量業(yè)務(wù)規(guī)則的梳理、定義和對照，保證模型更加及時、準(zhǔn)確地服務(wù)于業(yè)務(wù)運(yùn)營。

「關(guān)于創(chuàng)新場景50」

場景不是案例，它更加精準(zhǔn)、也更加抽象。數(shù)字化就是創(chuàng)新場景的不斷疊加和迭代。

在此背景下，鈦媒體重磅推出「創(chuàng)新場景50」評選，每年遴選并解讀50個全行業(yè)與業(yè)務(wù)深度融合的創(chuàng)新性場景及其解決方案，并在鈦媒體年度ITValue Summit 數(shù)字價(jià)值年會上隆重頒獎、深度交流。

目前場景正在征集中，更精準(zhǔn)的解讀、更廣泛的曝光、更強(qiáng)大的品牌勢能，歡迎你提出問題，更歡迎你留下解決的方法和工具。點(diǎn)擊這里投遞更多場景信息

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