以大模型為代表的人工智能技術是新一輪科技革命和產業變革的重要驅動力量，是發展新質生產力的主陣地，也是建設科技強國的關鍵著力點。

近年來，我國人工智能產業發展已取得顯著成效，中國互聯網絡信息中心發布的《生成式人工智能應用發展報告（2024）》中顯示，我國初步構建了較為全面的人工智能產業體系，人工智能相關企業數量超4500家，核心產業規模已接近6000億元。與此同時，我國擁有龐大的人工智能市場規模，具備全球最廣泛、齊全的產業門類，沉淀了豐富的行業數據與應用場景，在推動大模型應用落地方面擁有獨特優勢。

2025年《政府工作報告》首次明確將“人工智能+”行動聚焦于應用端，提出支持大模型應用，大力發展智能網聯新能源汽車、人工智能手機和電腦、智能機器人等新一代智能終端，同時強調通過新型舉國體制優勢強化關鍵核心技術攻關。

全國政協委員、東方財富董事長其實為推動大模型應用生態的繁榮提出相關建議，同時，他也對基金投顧的發展建言獻策，以期更好滿足居民多元化的財富管理需求，助力投資者提升投資體驗感與獲得感。

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開放“首試首用”場景，激發創新活力

應用創新需要創新主體對于垂直行業與場景擁有更深刻的認知，尤其是當涉及到更為復雜的場景、更為高階的Agent形態時，行業理解力與場景洞察力對于提升應用有效性尤為關鍵。

其實認為，“可考慮加快推動模型落地服務商的培育，鼓勵更多既懂技術又洞悉行業、熟悉業務的科技型企業參與行業應用創新，推動傳統行業軟件服務商加快業務轉型，積極參與大模型落地應用服務。”

當前，多數模型廠商的行業知識沉淀與產業精細化服務精力相對有限，推出的AI Agent產品專業深度相對不足，較難滿足專業、復雜的場景需要。數據顯示，GPTs商店中有70%的AI Agent產品生命周期不足30天，且同質化嚴重。因此，應用端的突破創新需要更加多元的落地應用服務群體。

同時，分行業向社會定期遴選、推薦一批優質的落地服務企業及AI Agent落地案例，在充分激活大模型應用創新活力的同時，也讓科技創新盡早惠及千行百業。

“建議加快推進多元場景與數據的開放，”其實表示。AI Agent在行業應用中的能力實現需要以多元場景為牽引，以專業數據為驅動，他建議可充分發揮我國豐富應用場景和海量數據資源優勢，加快推動場景開放與數據要素價值釋放。

在場景層面，可考慮率先鼓勵政府機構、國有重點企業、行業領軍企業等主體，高端制造、醫療、金融等行業開放更多“首試首用”場景，激發場景化的應用創新活力，同時分行業打造技術測試驗證平臺，通過模擬真實業務場景為模型的有效性提供測試、評估的公益性平臺，降低技術驗證成本。

在數據層面，可考慮由監管部門牽頭歸集各行業頭部企業的專業領域數據，利用“數據沙盒”工具，在數據“可用不可見”的原則下為企業有序開放，優化模型落地應用效能。

其實建議，加快推進關鍵行業、重點環節的標準供給。人工智能是一個復雜的信息系統，例如高階形態的AI Agent是多個模型、多種工具、多臺設備的系統性集成，要實現系統的高效運行、交互，就需要統一各類技術、接口的標準和要求。

“標準對于增強技術、產品適用性，減少信息聯通成本，加速人工智能技術的應用進程至關重要”，他表示。

提升基金投顧服務能力

基金行業作為財富管理行業的重要組成部分，不僅承載著居民的投資理財需求，也承擔著引導中長期資金入市的重任。

為更好滿足居民多元化的財富管理需求，并進一步引導投資者通過專業機構進行長期價值投資，證監會于2019年10月啟動了基金投顧業務試點，為我國財富管理行業的轉型升級奠定基礎。

2025年2月，證監會在《關于資本市場做好金融“五篇大文章”的實施意見》中提到，完善投資顧問制度規則，推動公募基金投顧業務試點轉常規，標志著基金投顧步入新的發展階段。自試點啟動以來，基金投顧在監管部門和投顧機構的共同推進下實現穩步發展。但相較于海外成熟市場，我國基金投顧行業仍處于起步階段。

其實認為，“基金投顧已落地五年，但滲透率仍較低。據測算，目前我國基金投顧服務的資產規模大約為1500億元，占比不足公募基金總規模的0.5%。其次，投顧機構的服務供給能力也有待提升。”

他還提到，目前市場上的基金投顧策略較為單一，難以滿足個性化投資需求。部分機構對于投資理念引導和投后持續陪伴的重視程度不足，“重投輕顧”現象較為突出，未能充分體現基金投顧“以客戶為中心”的價值內核。

基于目前基金投顧存在的客觀問題，其實提出四點建議。

一是建議逐步拓寬基金投顧的可投資產品類別。例如：通過盤后固定價格交易機制，率先引入場內ETF，完善豐富基金投顧配置工具箱。隨著市場生態的逐步成熟，可考慮將投顧業務的可投范圍從基金拓展至其他品類，探索引入銀行理財、信托、保險等工具，為投資者提供更加全面和定制化的投顧策略選擇。

二是建議進一步豐富基金投顧業務參與主體。海外成熟市場有豐富多元的投顧業務參與主體，投資銀行、資管機構、保險機構等各類主體基于自身特點和優勢為用戶提供差異化的投顧服務，促進了投顧生態的繁榮。

截至目前，國內基金投顧試點機構僅有60家，數量明顯少于基金管理和基金銷售機構，市場中代表投資者利益的買方中介力量仍然較為單薄，且試點機構類型主要為證券公司、基金公司與少量第三方基金銷售機構，業務模式的多樣性存在欠缺。建議加快推動基金投顧試點轉常規，支持更多證券基金持牌機構獲得基金投顧資質，并逐步拓展其他類型的金融機構參與基金投顧市場。

三是建議在個人養老金制度中引入基金投顧。當前我國基金投顧尚未形成規模化效應，個人養老金制度已在全國全面實施，在個人養老金制度中引入基金投顧，不僅能為基金投顧帶來長期增量資金，也能依托投顧服務解決個人養老金用戶“選品難、投資難”的問題。

建議借鑒成熟市場經驗并結合國內實際，探索基金投顧在個人養老金業務中的實施路徑，明確投顧機構開展個人養老金投顧業務的行為規范，推動形成基金投顧與個人養老金共振發展的正向循環。

四是建議建立基金投顧培訓考核體系。基金投顧作為一個高度專業化且需求多元化的金融領域，對從業者的專業素養提出了較高要求。但目前我國基金投顧行業仍缺乏明確統一的從業人員培訓考核體系，可能導致從業人員在專業知識、技能水平、服務能力等方面存在差異，不利于提升投資者獲得感和對行業的信任度。

為引導行業回歸“服務”本源，明確服務標準、提升服務質量，建議參考多方有益經驗，加快出臺基金投顧行業的職業技能標準，建立配套的技能培訓考核體系，鼓勵行業主體加強基金投顧專業隊伍建設，筑牢行業發展根基。