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1月15日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局連開5張罰單，劍指太平財(cái)險(xiǎn)上海分公司及其相關(guān)責(zé)任人，以及中國(guó)銀行上海市楊浦支行、工商銀行私人銀行部等機(jī)構(gòu)。

其中，工商銀行私人銀行部因11項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款950萬元。

上海監(jiān)管局

具體來看，工商銀行私人銀行部的違法違規(guī)行為包括：股權(quán)投資母基金業(yè)務(wù)未制定管理制度、未按規(guī)定程序選聘金融服務(wù)合作機(jī)構(gòu)、理財(cái)業(yè)務(wù)未進(jìn)行獨(dú)立盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、理財(cái)資金違規(guī)投資于高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品、理財(cái)資金違規(guī)用于限制性領(lǐng)域、理財(cái)資金違規(guī)用于歸還本行貸款、理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)名單制管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、投資審查程序嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、理財(cái)投資業(yè)務(wù)管理體系嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、代理銷售業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

與此同時(shí)，時(shí)任工商銀行私人銀行部理財(cái)產(chǎn)品部兼投資管理部副總經(jīng)理歐陽至偉因投資審查程序嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、理財(cái)資金違規(guī)用于限制性領(lǐng)域、理財(cái)資金違規(guī)投資于高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品，被警告并罰款7萬元。

官網(wǎng)顯示，2008年3月27日，工商銀行在上海召開私人銀行業(yè)務(wù)啟動(dòng)儀式，正式向社會(huì)公眾推出私人銀行服務(wù)。據(jù)介紹，工商銀行私人銀行業(yè)務(wù)是該行為個(gè)人金融資產(chǎn)在800萬元人民幣以上的客戶提供的以資產(chǎn)管理與顧問咨詢?yōu)楹诵牡呢?cái)富管理服務(wù)。

除了中國(guó)工商銀行私人銀行部，1月15日當(dāng)天，上海金融監(jiān)管局公布的行政處罰信息公開表還顯示，太平財(cái)險(xiǎn)上海分公司因?yàn)槔瞄_展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)牟取不正當(dāng)利益和跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)兩項(xiàng)原因被警告并罰款24萬元；中國(guó)銀行上海市楊浦支行因?yàn)橄蛸Y本金不到位的項(xiàng)目發(fā)放貸款被罰款35萬元。

同花順iFinD數(shù)據(jù)顯示，以披露日期為準(zhǔn)，2025年剛過去半個(gè)月，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)就收到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、央行、外匯管理局和證監(jiān)會(huì)開出的罰單283張。其中，商業(yè)銀行罰單136張，保險(xiǎn)公司罰單79張，證券公司罰單13張，其他機(jī)構(gòu)罰單55張。

從金額來看，283張罰單罰金合計(jì)1.08億元，其中金額最高的一張罰單即為上述工行私人銀行部罰單。

此外，還有18張罰單金額在100萬元及以上。其中，天健會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)和立信中聯(lián)會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)分別被罰616.04萬元和433.96萬元，同時(shí)被沒收違法所得308.02萬元和216.98萬元。

（劉子琪 綜合自南方都市報(bào)、上海金融監(jiān)管局、藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)）