【頭部財(cái)經(jīng)】Pebble Finance聯(lián)合創(chuàng)始人賈斯汀·懷特海德（Justin Whitehead）看好人工智能在財(cái)富管理行業(yè)的潛力。他計(jì)劃在7月推出一項(xiàng)人工智能驅(qū)動(dòng)的投資服務(wù)，以擴(kuò)大可負(fù)擔(dān)費(fèi)用的定制投資組合的受益人數(shù)。然而，懷特海德并不認(rèn)為人工智能會(huì)完全取代人類財(cái)務(wù)顧問，在他看來，財(cái)富管理模式將發(fā)生巨大變化。

懷特海德的見解并不孤立，財(cái)富管理行業(yè)的高管、金融科技領(lǐng)導(dǎo)者和行業(yè)專家均認(rèn)為，人工智能不會(huì)取代人類財(cái)務(wù)顧問。然而，財(cái)富管理行業(yè)正在進(jìn)行人工智能轉(zhuǎn)型。財(cái)務(wù)咨詢公司利用人工智能提高財(cái)務(wù)顧問的效率，尋找更好為客戶提供服務(wù)的機(jī)會(huì)，甚至改變投資者獲取投資建議的方式。

懷特海德指出：“使用人工智能的財(cái)富管理公司將主導(dǎo)那些不使用人工智能的公司?！?/p>

除了初創(chuàng)企業(yè)，摩根士丹利等大型機(jī)構(gòu)也積極嘗試引入人工智能。摩根士丹利的“Next Best Action”工具就融入了人工智能的元素。今年初，摩根士丹利宣布與ChatGPT開發(fā)者OpenAI合作，為其財(cái)務(wù)顧問開發(fā)了人工智能支持工具，以幫助他們更好地整理公司的龐大研究庫(kù)，以滿足客戶需求。摩根士丹利財(cái)富管理公司分區(qū)主管文斯·盧米亞（Vince Lumia）表示，在高通脹環(huán)境下，這項(xiàng)工具能夠回答客戶問題，為顧問提供相關(guān)信息支持。

然而，盧米亞強(qiáng)調(diào)，最終決策仍由財(cái)務(wù)顧問作出。摩根士丹利希望這款尚未命名的正在開發(fā)中的人工智能工具能夠提供顧問所需的相關(guān)信息，加快服務(wù)速度。他表示：“我們推出的解決方案并非推薦引擎，它不會(huì)告訴人們?cè)撟鍪裁础！毕喾?，它將是一種資源，幫助顧問更有效地查找信息來源來回答客戶問題，并提供相應(yīng)的支持文檔，以便他們能夠提出更好的建議。

盡管上述案例只是眾多嘗試之一，但考慮到摩根士丹利作為美國(guó)最大的財(cái)富管理公司之一，擁有超過15,000名財(cái)務(wù)顧問和管理超過3.5萬億美元資產(chǎn)，這一轉(zhuǎn)型可能會(huì)產(chǎn)生巨大的影響力。人工智能與人類財(cái)務(wù)顧問的共同存在將推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)的變革。