12月21日訊（記者 王婉瑩）日前，深圳證監(jiān)局對招商證券出具警示函，指向其經(jīng)紀業(yè)務(wù)、場外衍生品業(yè)務(wù)。

經(jīng)查，招商證券在業(yè)務(wù)開展過程中，經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理方面，存在部分業(yè)務(wù)制度未及時修訂完善，個別營銷人員在互聯(lián)網(wǎng)平臺從事客戶招攬服務(wù)或向普通投資者推薦高于自身風險等級的金融產(chǎn)品的問題。

場外衍生品業(yè)務(wù)管理方面，存在制度體系化不足，業(yè)務(wù)隔離不到位；在衍生品交易準入環(huán)節(jié)，盡職調(diào)查獲取信息不全面，對交易對手真實身份、是否符合適當性要求核查不充分；在交易對手方后續(xù)管理環(huán)節(jié)，未持續(xù)充分關(guān)注客戶交易目的，未有效落實負面客戶管理機制；在交易風險管控環(huán)節(jié)，風險監(jiān)測與留痕、保證金管理、估值模型管理等均有不足。

（圖片深圳證監(jiān)局）

值得注意的是，招商證券年內(nèi)已收到多張與經(jīng)紀業(yè)務(wù)有關(guān)的罰單，其中多起涉及營業(yè)部，也反映出合規(guī)管理不到位的情形。

譬如，12月，海南證監(jiān)局對招商證券海口招商局大廈營業(yè)部下發(fā)警示函。經(jīng)查，該營業(yè)部在2020年8月至2022年12月期間，存在員工通過個人微信向客戶提供開通科創(chuàng)板、港股通業(yè)務(wù)的知識測試答案的違規(guī)事項。

8月，招商證券青島海爾路證券營業(yè)部一證券經(jīng)紀人被出具警示函。證券經(jīng)紀人存在向客戶發(fā)送風險測評重點問題答案、新開戶自助回訪答案等情形。

5月，招商證券上海肇嘉浜路證券營業(yè)部被上海證監(jiān)局出具警示函，經(jīng)查，營業(yè)部個別員工在任職期間存在與客戶約定分享投資收益的情形。上述問題反映出營業(yè)部從業(yè)人員管理機制不健全、合規(guī)管理不到位。

2月，深圳證監(jiān)局對招商證券深圳南山南油大道證券營業(yè)部出具警示函。經(jīng)查，該營業(yè)部部分從業(yè)人員于2021年至2022年間私下委托他人進行客戶招攬，且未能及時妥善處理投資者投訴和糾紛。深圳證監(jiān)局認為，上述問題反映出營業(yè)部對從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為管理不足，在營銷、客戶服務(wù)、投訴處理等環(huán)節(jié)合規(guī)管理不到位。

值得關(guān)注的是，最近三年，招商證券的經(jīng)紀業(yè)務(wù)出現(xiàn)持續(xù)下滑，2021-2023年，公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)手續(xù)費凈收入分別為79.16億元、64.43億元、55.31億元。2024年前三季度，公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)手續(xù)費凈收入為36.73億元，同比降超10%。

對于公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的下滑，招商證券曾表示，將積極應(yīng)對行業(yè)傭金率持續(xù)下滑的競爭形勢，做好客群的精細化管理，進一步增強傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)的競爭力，堅定不移地推進向財富管理轉(zhuǎn)型升級。（ 王婉瑩 wangwanying@lanjinger.com)