ETF作為資本市場中重要的被動投資工具，正在成為券商推進財富管理轉型的關鍵抓手。近日，廣發證券率先響應新“國九條”建立ETF快速審批通道的政策導向與市場需求，以AI和大模型技術為核心，在廣發易淘金App中創新推出“ETF大本營”頻道，打造集投教、選品、配置于一體的智能服務平臺。

近年來，ETF產品的年發行量持續超過百只，截至2025年4月，我國ETF市場規模首次突破4萬億元大關，產品數量逾千只，ETF交投活躍度再上新臺階。隨著費率持續優化和AI投資工具普及，ETF正從專業投資工具轉型為普惠金融基礎設施，構建ETF專屬服務體系也成為券商提升客戶黏性、打造差異化優勢的關鍵突破口。

廣發證券敏銳捕捉到這一市場趨勢，積極擁抱科技革命浪潮，驅動業務戰略升級。通過推出“ETF大本營”，直擊投資者“認知不足-選擇困難-配置障礙”三大核心痛點，展現了其在智能化財富管理業務方面的前瞻性布局和領先實踐。

券商加碼布局ETF賽道

投資者“選擇困難癥”待解

近年來，ETF憑借其高透明度、低成本及便捷性等特點，迅速贏得投資者認可，成為券商財富管理轉型與業務創新的關鍵驅動力之一。隨著ETF市場規模不斷擴大，各大券商正通過迭代優化App增設ETF專區、豐富ETF產品貨架、開展ETF投教活動等方式，在ETF市場加速布局。

券商在ETF領域的競爭愈發激烈，但仍有問題待解：ETF已進入“千基時代”，品類繁多，投資者普遍感覺眼花繚亂，難以選擇；ETF存在同質化嚴重的情況，投顧在挑選適配產品時難度較大，難以實現服務個性化以滿足不同投資者的獨特需求。

例如，有些新手投資者就搞不清楚：是應該選擇跟蹤上證50、滬深300等以大盤藍籌股為成分股的寬基指數ETF，還是選擇以創業板指數、科創板指數、北證50指數等以中小盤科技股為主的ETF？是看ETF跟蹤的指數好不好，還是看基金公司實力？此外，對比各類ETF的費率、規模等，也是耗時耗力。

一些進階型投資者也在糾結：過于頻繁地建倉清倉往往難以取得理想結果，但適合的買入和賣出時機在哪里？如何利用市場波動的規律，在市場出現明顯上漲趨勢時買入ETF，又在達到預期收益后賣出？如何根據不同行業的區間表現差異性進行輪動配置，以提升交易勝率？

時至今日，ETF數量之多，規模之大前所未有，投資者難以一一認識。因此，誰能幫助投資者尋找更便捷的“一站式”解決方案，提升投資者的交易效率和決策質量，誰就能打造差異化競爭優勢。

首創ETF智能陪伴策略體系

提供“千人千面”陪伴服務

隨著越來越多人開始使用AI工具以便利自身的工作、生活，這股熱潮也吹到了“投資圈”，廣發易淘金App“ETF大本營”頻道應運而生。其首要使命，就是利用AI技術將復雜的金融服務化繁為簡，讓每一位投資者都能跨越傳統門檻，享受專業化的投資服務。

作為國內ETF市場的先行者，“ETF大本營”依托AI大模型，在券商行業首創了一套ETF自動化智能陪伴策略體系。該體系基于客戶畫像與ETF動態事件標簽，對用戶從“放入自選”到“持倉、清倉”的關鍵環節，都提供全自動化的“千人千面”陪伴服務。

面對投資者在ETF投資中的認知差距，該平臺通過構建ETF全景市場視野，有效消除了信息不對稱問題。“看市場”功能全面覆蓋近200種主流指數、國內超過1100只ETF產品以及全球主要市場行情，投資者可以根據ETF類型、投資賽道、實時漲跌、收益表現等多個維度快速篩選符合自身需求的產品。

解決投資者“看不懂、不會選”的認知痛點后，該平臺通過AI大模型技術實時追蹤熱點輪動，融合走勢漲跌、行業估值、板塊溫度、景氣度等核心因子，打造賽道輪動工具。要知道，當下投資機會更多以行業、賽道的形式呈現，今年以來，能及時抓住人工智能、銀行、機器人、創新藥等板塊行情的投資者，就能勝人一籌。

在ETF投資中，投資策略同樣關鍵。以該平臺提供的“輪動策略”為例，可以根據不同指數板塊對應資產的周期性變化規律及表現差異，及時捕捉表現相對強勢的資產，幫助投資者解決“買什么”“什么時候買”的困惑，抓住趨勢投資機會。

面對投資者對專業服務和品牌信任需求的持續增長，該平臺還提供了個性化的ETF陪伴，及時提醒個人自選及持倉走勢異動和資金走向。這種“AI+人工”的協同服務模式，不僅能夠將投資顧問從大量重復性、基礎性的服務工作中解放出來，使其專注于更復雜的專業解讀和價值創造，還大幅提升了服務的覆蓋面和響應速度，使大規模的精細化服務成為可能。

擁抱科技革命浪潮

引領智能財富管理新時代

廣發證券長期致力于為不同類型的客戶提供精準的財富管理服務，能夠在業內推出首個ETF自動化智能陪伴策略體系，離不開其在數字金融應用與實踐方面的持續探索和深厚積累。

2024年報數據顯示，約有20家券商披露信息技術領域的資金投入情況，包括廣發證券在內的8家大型券商投入金額超過10億元。公開資料顯示，過去一年，廣發證券累計落地43個AI大模型應用，場景數量和業務覆蓋保持行業領先。

據了解，“ETF大本營”正是依托廣發證券自主研發的廣發“天璣智融”AI大模型服務，整合了廣發證券、廣發基金、易方達基金等專業機構的研究力量，統籌旗下資產管理機構優勢資源，通過人工智能對海量市場數據進行精準分析，為投資者提供個性化的ETF投資教育、智能篩選工具和專業的投資分析方案。

ETF賽道也極其考驗券商的綜合實力。根據上交所年初發布的2024年券商經紀業務ETF年度排名（涵蓋了成交額、交易賬戶數量和持有規模三大硬核指標），廣發證券以4.25%的市場份額排在行業前十。

廣發證券還在以前瞻性的戰略布局，加速推進AI原生應用變革，重塑智能財富管理新生態。作為業內首家入駐阿里云百煉MCP及火山方舟服務市場的券商，其敏銳捕捉到金融科技融合帶來的新機遇。此前，廣發證券就全力打造“新一代AI原生App”，對廣發易淘金App進行全面智能化升級，通過引入AI+盯盤、AI+資訊、AI+復盤、AI+條件單等全流程智能化功能，實現投資服務的全方位革新。

對于廣發證券來說，以客戶需求為導向，構建全業務鏈、全生命周期的投資銀行服務體系，強化業務之間協同共進，堅持以科技創新引領業務發展，不斷加大金融科技投入，持續推進公司金融科技與業務的深度融合，提升數字化水平，是其核心競爭力所在。（熊英英）