中國(guó)人民銀行浙江省分行11月20日在官網(wǎng)公布的行政處罰信息公示，浙江商盟支付有限公司（簡(jiǎn)稱“商盟支付”）因違反備付金管理、賬戶管理、清算管理、機(jī)構(gòu)管理、預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理等多項(xiàng)規(guī)定，被處以警告、沒(méi)收違法所得以及罰款兩項(xiàng)處罰，合計(jì)罰沒(méi)金額將近540萬(wàn)元。

時(shí)任商盟支付的合規(guī)部經(jīng)理、風(fēng)控合規(guī)中心臨時(shí)負(fù)責(zé)人以及公司風(fēng)控合規(guī)中心負(fù)責(zé)人被警告及罰款。

工商信息顯示，商盟支付由浙江商盟科技有限公司100%控股。股權(quán)穿透后，商盟支付的實(shí)際控制人是復(fù)星的實(shí)控人郭廣昌。

商盟支付官網(wǎng)介紹，其運(yùn)營(yíng)主體是第三方支付“統(tǒng)統(tǒng)付”，成立于2007年，注冊(cè)資本1億元，是復(fù)星集團(tuán)關(guān)聯(lián)企業(yè)。

時(shí)代周報(bào)注意到，商盟支付曾在官網(wǎng)介紹自己是復(fù)星金服旗下第三方支付機(jī)構(gòu)，但后來(lái)作出更改。時(shí)代周報(bào)記者通過(guò)商盟支付的客服電話進(jìn)行求證，對(duì)方表示，商盟支付是第三方支付平臺(tái)統(tǒng)統(tǒng)付，但和復(fù)星金服是什么關(guān)系不方便告知。

近6年頻繁被處罰

根據(jù)商盟支付的官網(wǎng)介紹，公司2011年12月獲得中國(guó)人民銀行第三批頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》（許可證編號(hào)：Z2005533000014），是浙江省繼支付寶之后第三家獲得許可的支付機(jī)構(gòu)。公司為國(guó)家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)、軟件企業(yè)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)會(huì)員單位。

商盟支付開(kāi)發(fā)了快捷支付、網(wǎng)銀支付、賬戶支付、認(rèn)證支付、預(yù)付卡支付等支付產(chǎn)品，按照金融級(jí)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)自建了主備雙機(jī)房，軟件系統(tǒng)、硬件環(huán)境、數(shù)據(jù)安全均通過(guò)中金國(guó)盛、人行、銀行卡檢測(cè)中心、上海安全測(cè)評(píng)中心、公安局等機(jī)構(gòu)權(quán)威認(rèn)證；建立了多方位和多維度的信息安全管理體系，通過(guò)CMMI、ISO27001、ISO20000、PCI DSS和信息安全等級(jí)保護(hù)等權(quán)威認(rèn)證。

商盟支付還與中國(guó)銀聯(lián)、工行、建行、農(nóng)行、民生、光大、浦發(fā)等幾十家金融機(jī)構(gòu)建立緊密的戰(zhàn)略合作關(guān)系；與永安保險(xiǎn)、創(chuàng)富租賃、德邦基金、新蛋網(wǎng)、銀泰網(wǎng)、婚禮紀(jì)、寶寶樹(shù)、CLUB MED、華潤(rùn)超市、移動(dòng)、聯(lián)通等上萬(wàn)家商戶建立支付合作。

時(shí)代周報(bào)記者注意到，除了這一次被處罰外，近6年來(lái)商盟支付幾乎每?jī)赡昃鸵蚋黝愡`法行為被央行處以行政處罰。

據(jù)天眼查顯示，2018年2月，商盟支付因違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》，被央行杭州中心支行處罰（杭銀處罰字19號(hào)）。2020年8月，商盟支付因違反《反洗錢法》，被央行杭州中心支行合計(jì)罰款240萬(wàn)元（杭銀處罰字14號(hào)）。

2022年3月，商盟支付因違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被央行杭州中心支行罰沒(méi)總計(jì)225.96萬(wàn)元。

董事、監(jiān)事來(lái)自復(fù)地系

商盟支付官網(wǎng)公開(kāi)的信息顯示，其跨境業(yè)務(wù)的合作伙伴共有三家，分別是復(fù)星旅文、海拍客、上海外綜服。

就在9月，商盟支付剛剛作出人員調(diào)整，變更法定代表人、董事長(zhǎng)。據(jù)天眼查顯示的信息，商盟支付的兩名董事和一名監(jiān)事，均來(lái)自復(fù)星系。

其中，董事李清還在上海星聯(lián)商業(yè)保理有限公司任董事；星聯(lián)商業(yè)保理另一名董事，是復(fù)星國(guó)際高級(jí)副總裁、聯(lián)席首席財(cái)務(wù)官?gòu)埡窳帧?/p>

另一名董事吳曉燕，還在上海平奧投資管理有限公司擔(dān)任法定代表人、董事。股權(quán)穿透后，平奧投資由復(fù)星國(guó)際100%控股，其中一層股權(quán)的持有者掌星寶（上海）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，就是復(fù)星集團(tuán)旗下綜合性金融服務(wù)平臺(tái)復(fù)星金服的運(yùn)營(yíng)主體。復(fù)星金服旗下有多家持牌金融機(jī)構(gòu)，已獲第三方支付、互聯(lián)網(wǎng)小貸、傳統(tǒng)小貸、保理、融資租賃及企業(yè)征信等牌照。

復(fù)星金服的公眾號(hào)因“未取得法定許可證或牌照，發(fā)布、傳播或從事相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)”已經(jīng)被停用。

商盟支付監(jiān)事李蘇波，同時(shí)在掌星寶（上海）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司任董事，上海復(fù)地私募基金管理有限公司任監(jiān)事等職。

而商盟支付在其官網(wǎng)上，則對(duì)自己和復(fù)星金服的關(guān)系悄悄做了更改，從之前的“復(fù)星金服旗下第三方支付機(jī)構(gòu)”變?yōu)楝F(xiàn)在的“值得信賴的第三方支付機(jī)構(gòu)”。