文｜《投資者網(wǎng)》韓宜珈

隨著深圳羅湖區(qū)人民檢察院的一則通報(bào)，一場持續(xù)十幾年的“龐氏騙局”終于揭開了其面貌。

9月13日，深圳市羅湖區(qū)人民檢察院通報(bào)，公告中表示，“犯罪嫌疑人李金鳳、盧錦秀、段莉莉、李芳、蔣梅、謝燕美涉嫌非法吸收公眾存款罪一案，已由深圳市公安局羅湖分局移送我院審查起訴?！?/p>

李金鳳其人，曾是廣東艾美美業(yè)化妝品集團(tuán)有限公司的創(chuàng)始人，創(chuàng)立了“艾美系”多家公司，同時在2022年9月開始擔(dān)任上市公司長藥控股的董事，任職一年半后，在2024年3月辭職。

歷任深圳市工商聯(lián)（總商會）第八屆常委、羅湖區(qū)工商聯(lián)女企業(yè)家工作委員會副主任、深圳市商業(yè)聯(lián)合會常務(wù)副會長、深圳市美容行業(yè)發(fā)展促進(jìn)會會長、中國企業(yè)評價協(xié)會常務(wù)理事……在李金鳳身上有許多頭銜和“光環(huán)”，但當(dāng)騙局的泡沫被戳破，留下的只剩滿目瘡痍。

“龐氏騙局”

根據(jù)警情描述，“艾美系”如此龐大的騙局，主要是通過“拆東墻補(bǔ)西墻”的金融詐騙來實(shí)施的。

深圳羅湖區(qū)人民檢察院表示，艾美集團(tuán)下屬美業(yè)板塊，通過“預(yù)存貨款”“員工福利”“出售股權(quán)”模式吸收資金。李金鳳作為艾美集團(tuán)主要負(fù)責(zé)人，是“預(yù)存貨款”“員工福利”“出售股權(quán)”經(jīng)營模式的發(fā)起者、決策者，直接組織、指揮經(jīng)營的實(shí)施。

艾美集團(tuán)及關(guān)聯(lián)公司以美容系列產(chǎn)品為依托，通過美博會公開宣傳、組織板塊推介會、年會、老板會、晚宴會、微信公眾號招攬不特定個體美容店經(jīng)營者或非美容店經(jīng)營者加盟艾美公司，成為門店加盟商。

李金鳳、盧錦秀、段莉莉、李芳、蔣梅、謝燕美等集團(tuán)高管向加盟商、合伙人及集團(tuán)公司員工推出“百萬貨款方案”“集供貨款年度方案”“合伙人回款方案”“員工投資福利項(xiàng)目”等“預(yù)存貨款”投資項(xiàng)目，以三個月至兩年不等的固定期限，約定預(yù)存貨款未使用部分按照固定利率提取收益，年化收益率在28%至36%之間，投資人并未發(fā)生提貨，而是通過預(yù)存貨款按照固定回報(bào)獲取孳息。

以“集供貸款”模式為例。根據(jù)網(wǎng)絡(luò)上被騙的維權(quán)人士披露，所謂“集供貸款”便是艾美集團(tuán)讓旗下的員工及合作伙伴，將資金存在艾美集團(tuán)內(nèi)，并定期提供相應(yīng)的利息支付。通過“集供貸款”預(yù)存資金，利率從三個月7%，到后期高達(dá)90%的利率不等，定期進(jìn)行利息返還。如此操作，可以說是典型的空手套白狼式的“龐氏騙局”。更有維權(quán)人表示，艾美旗下機(jī)構(gòu)甚至?xí)膭顔T工和合伙人使用信用卡套現(xiàn)、京東白條等方式，借貸資金來參與到這場“騙局”之中。

不僅如此，“集供貸款”模式還制定了一個“積分制”的規(guī)則，每拉一個新的用戶投入資金，領(lǐng)頭人便能得到相應(yīng)的積分，當(dāng)積分累積到一定程度，艾美集團(tuán)會直接送車等“回饋禮物”。由于艾美集團(tuán)及關(guān)聯(lián)公司并未取得金融許可證，借用“預(yù)存貨款”等模式向不特定人群吸收資金，判定為非法吸收公眾存款行為。

在艾美關(guān)聯(lián)公司康美集勢的公眾號推文內(nèi)，有供應(yīng)商曾發(fā)言表示，“我們與艾美合作期間，第一個月就結(jié)算了貨款。后來每個月的業(yè)績都在增長。雖然我們合作持續(xù)到現(xiàn)在只有第一個月結(jié)算了，到現(xiàn)在截止有100多萬的貨款沒有結(jié)算。但是我們公司這邊是一直是相信艾美的，我們從來沒有懷疑過艾美?！?/p>

通過層出不窮的借貸模式，李金鳳及其背后的“艾美系”企業(yè)，瘋狂斂財(cái)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，涉案金額達(dá)到百億元。

直到2022年，疫情和市場的不景氣，讓艾美集團(tuán)套取資金的模式再也撐不住了，艾美系各個公司資金鏈出現(xiàn)問題，旗下員工面臨著發(fā)不出工資、無法退還預(yù)付款等問題，引起了相關(guān)人員的警惕。2022年，在眾多維權(quán)人士的努力下，“艾美案”正式在深圳市公安羅湖分局立案。

“多元化產(chǎn)業(yè)”

毫無疑問，李金鳳是一個很會“畫餅”的人，其中就包括“艾美系”所謂的多元化產(chǎn)業(yè)。

最初李金鳳也是由化妝品公司起步，在2007年成立了香港艾美國際化妝品有限公司。2010年，艾美國際設(shè)立“皇冠店長人才輸出模式”。艾美培訓(xùn)出的店長進(jìn)入全國大小美容門店，以此為觸點(diǎn)，艾美集團(tuán)開始了自己的“套現(xiàn)模式”。

2017年8月7日，李金鳳注冊成立廣東艾美美業(yè)化妝品集團(tuán)有限公司，李金鳳為該公司的實(shí)際控制人。但在2020年，李金鳳就卸任了廣州艾美的董事位置。根據(jù)2018年公布的數(shù)據(jù)，艾美彼時在全國擁有了8000多家實(shí)體美容院、10000多個日化專柜、100000個傳媒廣告終端，直屬在職員工近千名，分屬加盟店員工數(shù)萬名，市場覆蓋深圳、成都、廣州、上海、北京五大城市。

艾美集團(tuán)在通過非法收取存款籌集到了“第一桶金”之后，就開始廣泛地開展不同業(yè)務(wù)。據(jù)了解，艾美集團(tuán)下分為美業(yè)、醫(yī)美、餐飲、美容培訓(xùn)、數(shù)字科技五個板塊。為便于統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各板塊業(yè)務(wù)，李金鳳于2017年4月12日成立甄知美康科技集團(tuán)有限公司作為頂層集團(tuán)公司，通過人事、財(cái)務(wù)垂直管理的方式，統(tǒng)籌管理集團(tuán)所有板塊公司。李金鳳通過員工代持股份或擔(dān)任法人的方式實(shí)際控制的企業(yè)共61家，實(shí)際經(jīng)營的28家。

這些“艾美系”公司，涉及各行各業(yè)，餐飲類包括艾美御膳、戀慕爾甜品，互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)包括康美集勢、美域甄品等公司，教育產(chǎn)業(yè)更是有艾美大學(xué)、灣區(qū)全球大學(xué)村等機(jī)構(gòu)，甚至包含裝修產(chǎn)業(yè)，艾美集團(tuán)旗下還設(shè)立了兩家金融公司，分別是綠蘿金服與華資資本，據(jù)第一財(cái)經(jīng)報(bào)道，按照投資人和前員工說法，綠蘿金服（深圳市綠蘿元數(shù)字科技有限公司）主做貸款業(yè)務(wù)，華資資本（深圳華資資本管理有限公司）做私募投資。

現(xiàn)今綠蘿金服已經(jīng)被列為失信被執(zhí)行人以及限制高消費(fèi)企業(yè)，甄知美康科技占綠蘿金服72%的股權(quán)，如今已被凍結(jié)。華資資本仍在正常經(jīng)營中。

值得注意的是，李金鳳在這60多家公司，大部分都不擔(dān)任任何職位，而是通過“艾美系”相關(guān)的管理人員分別擔(dān)任這些“子公司”的實(shí)控人。因此在查詢艾美集團(tuán)的相關(guān)企業(yè)脈絡(luò)時，眾多企業(yè)被排除在外，但利益關(guān)系已經(jīng)讓這些子公司緊緊聯(lián)系在一起。

在李金鳳畫的眾多“餅”里，還包括上市。雖然艾美集團(tuán)沒能成功上市，但李金鳳在2021年時，與康躍科技（長藥控股前身）達(dá)成了戰(zhàn)略合作，最終成為長藥控股的董事之一，也冠上了“上市公司董事”的頭銜。

在2024年3月15日，李金鳳辭去了長藥控股的職位，長藥控股在公告中提到，截至本公告披露之日，李金鳳女士未持有公司股票。

在李金鳳辭職前，長藥控股董事、總經(jīng)理羅明于1月辭職，董事、副總經(jīng)理寧潞宏5月辭職。2023年9月，李金鳳、羅明、寧潞宏因未按規(guī)定及時披露公司重大訴訟、仲裁事項(xiàng)，重大債務(wù)逾期事項(xiàng)，而被山東證監(jiān)局出具警示函。

在艾美集團(tuán)的官網(wǎng)上，赫然寫著企業(yè)的發(fā)展理念：“億萬人的智慧，創(chuàng)造億萬財(cái)富；創(chuàng)新無止境，財(cái)富共分享”，如今，似乎已經(jīng)成了諷刺的騙局。（思維財(cái)經(jīng)出品）■