Cryptoqueen who fled China for London mansion to be sentenced over £5bn Bitcoin stash

在英國警方發現錢志敏藏匿的加密貨幣之前，她一直過著奢靡的旅行和購物生活。

警方稱，一名女子利用從數千名中國退休人員那里竊取的資金購買了價值數十億英鎊的加密貨幣，她將于本周因洗錢罪被判刑。

逃離中國后，她搬到了倫敦北部漢普斯特德的一棟豪宅。一年后，倫敦警察廳突襲了這棟豪宅，并查獲了世界上單次最大的加密貨幣交易之一。

超過10萬中國人投資了她的公司——該公司聲稱正在開發高科技保健產品并進行加密貨幣挖礦。但警方稱，實際上她挪用了這些資金。在她等待判決期間，投資者告訴BBC世界新聞頻道，他們希望至少能從英國當局追回部分投資款。

任何無人認領的款項通常會歸英國政府所有——這導致一些人猜測財政部可能會從中獲利。

“如果我們能收集到所有證據，我們希望英國政府、皇家檢控署和高等法院能夠展現出同情心，”一位我們稱之為余先生的受害者說道。他表示，這場詐騙導致他的婚姻破裂。“因為現在，只有那筆比特幣（加密貨幣）才能讓我們挽回一些損失。”

47歲的錢志敏于2017年9月持假護照抵達英國，此前中國警方已開始對她進行調查。

她搬進了漢普斯特德荒野邊緣的一棟豪宅，月租金超過17000英鎊（22700美元）。為了支付這筆費用，她需要把她囤積的比特幣兌換成可以花的現金。

于是，她假扮成一位富有的古董和鉆石繼承人，并雇傭了一位前外賣員作為她的私人助理，要求他將加密貨幣兌換成其他資產，如現金和房產。

逃離中國后，錢在漢普斯特德租下了這棟房子。

隨著比特幣價格飆升，錢得以實現其公司對投資者的承諾——“躺著也能致富”。她的助理溫健在去年的庭審中作證說，錢大部分時間都躺在床上玩游戲和網購。溫健最終因洗錢罪被判處六年監禁。

但據錢的日記記載，她還在制定一項大膽的六年計劃，為未來的發展鋪路。她的筆記中概述了創辦一家國際銀行、購買一座瑞典城堡，甚至討好一位英國公爵的計劃。

她更宏大的目標是在 2022 年成為利伯蘭女王，利伯蘭是位于克羅地亞-塞爾維亞邊境的一個未被承認的微型國家。

與此同時，錢讓溫在倫敦尋找合適的房產。但溫試圖在托特里奇公地（Totteridge Common）——一個以寬敞僻靜的住宅而聞名的地區——購買一處面積特別大的房產，卻因無法解釋其老板的財富來源而引發警方調查。

錢某試圖購買托特里奇這處房產的行為引發了警方調查。

警方突襲了錢某在漢普斯特德的租住處，查獲了硬盤和筆記本電腦，里面裝有數萬枚比特幣——據信這是英國歷史上單筆最大的加密貨幣查獲案。

錢女士四年前在中國創辦了這家公司，而正是這家公司導致了資金的挪用。這家名為“藍天格瑞”（Lantian Gerui，英文譯為Bluesky Greet）的公司聲稱利用投資者的資金來挖礦（或生成）新的比特幣，并投資于一系列開創性的技術設備。

但英國警方認為這是一起精心策劃的騙局，錢的公司只是利用高額利潤的承諾，吸引越來越多的投資者參與該計劃。

“我們掌握的關于她參與其中的信息越多……就越發現她實際上是這起詐騙案的頭目，而不僅僅是一個普通成員……很明顯，她非常聰明，非常機敏，非常善于操縱人心，能夠說服很多人，”倫敦警察廳的偵探喬瑞安告訴BBC。

她的一位投資者余先生表示，他從未懷疑過有什么不對勁，因為該公司每天都會給他一部分表面上的收入——略高于 100 元人民幣（14 美元，10 英鎊）。

“這讓每個人都感覺非常好，甚至給了我們信心去借更多的錢來投資公司，”他說。

他和妻子最初各自投資了6萬元人民幣（約合8429美元，6295英鎊）。他說，當時有人告訴他們，兩年半內就能獲得200%的收益。為了追加投資，他們很快就不得不以高達8%的利率借貸數千英鎊。

此外，余先生每天收到分紅后，都會立即將其再投資到公司中。

“雖然沒有規定你必須把賺到的錢再投資，但我想我們只是太軟弱，無法抵抗。他們不斷地把我們的夢想吹捧得天花亂墜……直到我們完全喪失了自制力和批判性思維。”

中國社交媒體報道，數百人聚集在中國的一個巨大的場館內——大廳盡頭是一個舞臺，兩塊大屏幕上播放著視頻。活動現場上方懸掛著紫色和藍色的霓虹燈。中國社交媒體

錢志敏的公司在中國為現有和潛在投資者舉辦了大型會議和宴會。

投資者每拉攏一位新人，就能獲得每日額外收益。根據該公司官方發起人在中國受審的文件顯示，這種騙局最終影響了約12萬人，遍布中國所有省份。英國皇家檢控署（CPS）發現，他們的存款總額超過400億元人民幣（約合56億美元，42億英鎊）。

該公司一名前員工后來作證說，每日分紅是由新投資者的資金支付的，而不是加密貨幣挖礦分紅。

藍天格瑞的營銷策略利用了許多中國中老年人的孤獨感。錢創作了許多關于社會責任的詩歌，其中有這樣的詩句：“我們要像初戀般愛護老人。”

該公司還為現有和潛在投資者組織了大型假日和宴會，旨在推廣更多投資機會——幻燈片和刷卡機都已準備就緒。

藍天格瑞還大肆宣揚其對國家的熱愛，這是旨在吸引老年顧客的又一策略。

“他們正是利用了這一點，”60多歲的余先生說。“他們說他們想讓中國成為世界第一。”

據一位參加活動的投資者以及我們采訪的另外兩位投資者透露，該公司甚至在人民大會堂舉辦了一場活動。

“那群（推銷員）會拿紅色的東西讓你相信它是白色的，拿黑色的東西讓你相信它是紅色的，”余先生說。

盡管領導著這家備受矚目的企業，錢女士卻出了名的神秘，她的客戶只知道她叫花花或小花，她主要通過博客上發布的詩歌與客戶交流。

但據其中一位客戶李先生透露，她會為最大的投資者——那些至少投入 600 萬元人民幣（84.2 萬美元，62.8 萬英鎊）的投資者——舉辦更私密的活動。

“我們這些在場的人，可以說都被她迷住了，”他回憶道。“我們都把她視為財富女神。”

“她開始鼓勵我們胸懷大志……說三年之內，她會給我們留下足夠的財富，讓我們的家族三代人都能過上好日子。”

李先生、他的妻子和他的兄弟共投資了約1000萬元人民幣（130萬美元，100萬英鎊）。

錢的目標是成為利伯蘭女王——利伯蘭是位于多瑙河西岸的7平方公里無人居住的沼澤地。

中國警方于 2017 年展開調查，這標志著錢的騙局開始走向終結。

“錢突然停止發放了，”余先生回憶說。“公司說警方正在進行調查……不過他們承諾很快就會恢復發放。”

他說，最初幫助投資者保持冷靜的是公司管理人員的保證，即這只是暫時的波動，并敦促他們不要與警方聯系。

他說，后來他通過中國的法庭案件發現，錢某收買了那些高管以平息投資者的擔憂，而她自己則帶著錢逃往英國。

錢并非完全不了解投資者的困境——她在日記中列出了一項計劃，一旦比特幣價格達到每枚5萬英鎊，她就償還在中國的債務。但她的日記也清楚地表明，她的首要任務是統治和發展利伯蘭，并為此撥出了數百萬英鎊的資金。

去年四月，當她最終在英格蘭北部城市約克被捕時，警方還在她家中發現了另外四人。周一，在南華克刑事法庭舉行的量刑聽證會上，法庭獲悉了這一情況。這四人都是專門被帶到英國為錢某工作的，從事諸如購物、清潔和保安等工作，而且他們的雇傭關系屬于非法雇傭。

錢某被捕時否認所有指控，聲稱自己只是為了躲避對加密貨幣創業者的打壓，并對中國警方提供的證據提出異議。然而，在9月份的庭審中，她卻出人意料地承認非法獲取和持有加密貨幣。

李先生告訴BBC，這讓受害者看到了“一線曙光”。

錢女士帶到英國的加密貨幣自她抵達以來價值已增長超過20倍。其命運將由一起民事“犯罪所得”案件決定，該案將于明年初正式開庭。

代表受害者的兩家律師事務所的律師表示，有數千名中國投資者計劃就此案提出索賠。但其中一位要求匿名的中國律師告訴我們，這并非易事。他們需要證明自己的索賠——而且在很多情況下，他們并沒有直接將資金轉給錢的公司，而是轉給了當地的中間人，再由中間人將資金層層上報。

目前尚不清楚，如果受害者勝訴，他們是否只能拿回最初的投資款，還是會拿回反映比特幣后續價值上漲的金額。

與其他“犯罪所得”案件一樣，經過這一程序后剩余的任何款項通常都將歸英國政府所有。BBC就剩余款項的處置計劃詢問了英國財政部，但財政部未予回應。

此外，上個月，英國皇家檢控署（CPS）表示正在考慮為那些在民事訴訟中沒有律師代理的人提供補償方案。我們詢問CPS這項替代方案需要何種程度的證據，但CPS表示目前無法透露任何細節。

余先生告訴BBC，這場投資給余先生（他的妻子也參與了投資）帶來的損失不僅是經濟上的，還有個人方面的，最終導致離婚，并且與兒子幾乎沒有聯系。

不過，他仍然覺得自己相對幸運。我們采訪的一位律師說，錢的許多投資者甚至連吃飯和買藥的錢都沒有了。

余先生認識這樣一位女士——她來自中國北方的天津。他說，她出院后因乳腺癌去世，原因是無力承擔治療費用。

“她當時已奄奄一息，她知道我會寫作，所以她讓我為她寫一首挽歌，以防萬一她不幸離世。”

余先生說他信守承諾，寫了一首詩紀念她，并發布到網上。詩的結尾是：

“讓我們成為支撐蒼穹的支柱，而不是任人擺布的綿羊。對于那些幸存者，請更加努力奮斗，以糾正這嚴重的屈。”